金融控股公司法

[施行 2014.2.14] [法律 第12099号, 2013.8.13, 部分修订]

金融委员会(金融政策课）「02-2156-9681

第1章 总则

第1条（目的）为防止金融公司在设立金融控股公司的过程中随着其规模的大型化ㆍ兼业化而可产生的风险转移、过度支配等跨业经营的负面影响，规范金融控股公司和其子公司等的健全经营机制，保护金融消费者和其他利害关系人的利益，加强金融产业的竞争力，促进国民经济健全发展，制定本法。

[全文修订 2009.7.31]

第2条（定义）①本法用词，定义如下：<修订 2002.4.27, 2007.8.3, 2009.7.31, 2010.5.17, 2013.8.13>

1.“金融控股公司”是指按照总统令规定通过占有股份（包括持有股份，以下亦同）对从事金融业的公司（以下称“金融公司”）或与金融业密切相关的公司进行控制（以下称“控股”），并符合如下所有各号的公司。

(1)控制一家以上金融机关的；

(2)其资产总额超过总统令规定规模的；

(3)根据第3条获得金融委员会认可的。

2.“子公司”是指由金融控股公司受控制的公司（包括外国法人）；

3.“孙子公司”是指由子公司受控制的公司（包括外国法人）；

3之2.“曾孙公司”是指由孙子公司受控制的公司（包括外国法人）；

4.“全资控股公司”及“全资子公司”是分别指金融控股公司拥有子公司的发行股份总数的，该金融控股公司及该子公司；

5.“银行控股公司”是指包括如下各号之一的公司，对一家以上金融机关进行控制的金融控股公司；

(1）「根据「银行发」获得设立认可的银行；

(2）「删除； <2009.7.31>

(3）「由总统令规定，从事「银行法」第2条第1项第1号银行业的金融机关；

(4）「控制(1)及(3)金融机关的金融控制机关。

6.“地方银行控股公司”是指不控制如下各号银行、银行控股公司的银行控股公司：

(1)以全国为营业领域的银行；

(2)控制(1)银行的银行控股公司。

6之2.“非银行控股公司”是指不控制第5号各号之一金融机关的金融控股公司；

6之3.“保险控股公司”是指控制包括「保险法」第2条第5号所定的保险公司，控制一家以上金融机关的非银行控股公司；

6之4.“金融投资控股公司”是指控制一家以上依「关于资本市场与金融投资业的法律」第8条第1项规定的金融投资商，且不控制下列各号之一金融机关的非银行控股公司：

(1)保险公司；

(2)依「相互储蓄银行法」第6条获得设立认可的相互储蓄银行；

(3)由总统令规定，以盈利或回避亏损为目的，与非特定多数约定支付金钱或提供其他财产上利益而签订依「关于资本市场与金融投资业的法律」第3条第1项的非投资性合同，且以从事运营从非特定多数取得的资金经营为职业的金融机关；

(4)控制从(1)至(3)金融机关的金融控股公司。

7.“同一人”是指本人及由总统令规定、与本人有特殊关系的人（以下称“特殊关系人”）。

8.“非金融主力者”是指属于如下各号之一的人；

(1)同一人中属于非金融公司（从事由总统令规定的不属于金融业行业种类的公司。以下亦同。）的人之资本总额（指在资产负债表上资产总额中减去负债总额的金额。以下亦同。）的总计金额为超过该同一人中公司的人之资本总额总计金额百分之二十五以上的该同一人

(2)同一人中非金融机构的人之资产总额不少于二万亿韩元，且拥有由总统令所定金额以上资产的该同一人。

（3）作为「关于资本市场与金融投资业的法律」所定的投资公司（以下称“投资公司”），属于(1)或(2)的人中，持有超过其发行股份总数之百分之四以上股份（指其同一人以自己或他人名义持有股份或经签订合同具有表决权的。以下亦同。）的该投资公司；

(4)作为「关于资本市场与金融投资业的法律」所定的私募投资专门公司（以下称“私募投资专门公司”），属于如下各号之一的私募投资专门公司；

（一）属于(1)至(3)情形之一，持有私募投资专门公司出资总额百分之十以上份额的有限责任社员（在计算份额时，包括该社员除外的有限责任社员，与其有限责任社员有特殊关系之人的份额）；

（二）属于(1)至(3)情形之一，私募投资专门公司所属的无限责任社员。但不属于（1)至(3)情形之一的无限责任社员通过其他私募投资专门公司投资于非金融公司的股份或份额而属于（1)至(3)情形之一，并该私募投资专门公司的有限责任社员（包括该社员以外的有限责任社员，与其该社员有特殊关系的人。）未投资于其他私募投资专门公司的除外；

（三）是指属于其他相互出资限制企业集团（指根据「关于限制垄断及公平交易的法律」的相互出资限制企业集团。 ）的各个系列公司（指根据「关于限制垄断及公平交易的法律」的系列公司。以下亦同。 ）所取得的私募投资专门公司份额总额为私募投资专门公司出资总额的百分之三十以上的；

(5）「是指属于(4)的私募投资专门公司[包括按照「关于资本市场与金融投资业的法律」第271条第1项第3号(2)或(3)取得按照同法的投资目的公司（以下称“投资目的公司”）股份或份额的人中，属于(1)至(3)之一的人。]取得ㆍ拥有超过投资目的公司股份或份额百分之四以上，并实际上控制其高级任员任免等主要经营事项的该投资目的公司；

9.“大股东”是指属于下列各项之一的人：

(1)最大股东：以金融控股公司已发行有表决权股份总数为准，无论由本人和与其本人有特殊关系人之名义，按自己计算方式加上自己持股总数后，其数量为最多的人；

(2)主要股东：无论是由何人名义，按照以自己计算方式持有已发行有表决权股份总数百分之十以上股份的，或通过高级任员任免等的方式，实际上对该金融控股公司、其子公司和孙子公司主要经营情况起其影响力，且由总统令规定的人。

10.“主要出资人”是指属于下列各号情形之一者：

(1)包括一名银行控股公司股东的同一人持有银行控股公司已发行有表决权股份总数百分之十（地方银行控股公司为百分之十五）以上的，该股东一人；

(2)包括一名银行控股公司股东的同一人超过银行股份公司（地方银行控股公司除外）已发行有表决权股份总数（根据第8条之2第2项不得行使表决权的股份除外。）百分之四以上持有股份，并该股东为最大股东或者按照总统令规定经任免等方式实际对该银行股东公司、其子公司、孙子公司和曾孙公司（包括根据第19条之2规定被编入到金融控股公司的其他公司，以下称“银行控股公司等”）的主要经营情况起影响力的，该股东一人。

②第1项第1号的金融业范围、与金融业运营密切相关的公司范围及主要事业范围的标准，由总统令规定。

第2章 金融控股公司的设立等

第3条（认可）①符合第2条第1项第1号规定的金融控股公司设立条件（同条(3)的认可条件除外，以下称“金融控股公司条件”）的，应提前取得金融委员会认可。<修订 2009.7.31>

②申请依第1项规定认可的，按总统令规定应向金融委员会提出申请书。<修订 2008.2.29>

③金融委员会可对第1项认可另附条件。但是，被认为通过金融控股公司负债持有子公司股份等，有显著影响该金融控股公司经营稳定性的，应就其认可另附改善经营稳定性等相关条件。<修订 2009.7.31>

④金融委员会予以第1项认可时，应就其认可是否实际限制有关市场竞争等，提前会同公平交易委员会协商。<修订 2009.7.31>

第4条（认可的标准）①申请第3条认可的，应符合如下所有标准；

1.建立健全、妥当的有限公司事业计划；

2.建立健全、妥当的其子公司、孙子公司及曾孙公司（包括根据第19条之2、第32条规定被编入到金融控股公司的其他公司，以下称“子公司等”）事业计划；

3.大股东（包括与最大股东有特殊关系人之股东。若其最大股东为法人的，也包括由总统令规定，且实际上控制其法人主要经营状况的股东。以下在第7条之2中亦同.）应具备充分的出资能力、健全的财务状况以及良好的社会信用度；

4.金融控股公司和属于其子公司等的公司具有稳定的财务状况及经营管理状况；

5.根据「商法」第360条之2的概括性股份转换（以下称“股份转换”）或同法第360条之15的概括性股份转让（以下称“股份转让”）成为全资控股公司的，应适当安排其股份转换比率；

②第1项认可标准的详细标准，由总统令规定。<修订 2007.8.3>

第5条 删除 <2009.7.31>

第5条之2（被认可的义务等）①通过子公司股份的价额增加等，由总统令规定的不得已事由属于金融控股公司条件的（以下在本条中称“认可对象金融控股公司”），应在总统令规定的期间内报告金融委员会其事实。<修订 2008.2.29, 2009.7.31>

②认可对象金融控股公司应在总统令规定期间内获得依第3条的认可，或不应该重新符合金融控股公司的条件。但是，有不可避免的事由的，经金融委员会批准可在一年的期间内延长期间。<修订 2008.2.29, 2009.7.31>

③第1项报告程序及方法等所需事项，由金融委员会决定告示。<修订 2008.2.29>

[本条新设 2007.8.3]

第5条之3（使用商号的禁制）不属于金融控股公司的，对其商号或名称不得使用表示金融控股公司的文字。

[本条新设 2007.8.3]

第6条（认可等的公告）金融委员会依第3条规定予以认可或依第57条第2项规定取消认可时，应及时在政府公报发表且通过电脑通讯等告示国民。<修订 2008.2.29>

第6条之2（资本金及章程变更的申报）①在减少资本金或变更章程时，金融控股公司应向金融委员会提前申报。但是，对其章程变更事项中变更由金融委员会所定的轻微事项时，应自变更日起七天内申报金融委员会。<修订 2008.2.29>

②根据第1项条文的申报内容违反有关法令或可毁影响金融控股公司经营稳定性的，金融委员会可劝告该金融控股公司改正或弥补其申报内容。<修订 2008.2.29>

[本条新设 2007.8.3]

第3章 对金融控股公司限制持股等

第6条之3（限制金融控股公司持有非金融公司股份）除在本法有特别规定外，金融控股公司不得持有非金融公司的股份。但在金融控股公司设立时已持有非金融公司股份的，可从金融控股公司设立之日起二年内持有其公司的股份。

[本条新设 2009.7.31]

第6条之4（限制金融控股公司持有系列公司股份）金融控股公司不得持有子公司除外的系列公司股份。但是，由于下列各号之一的原因持有系列公司股份的除外。

1.符合具有金融控股公司设立条件时已持有系列公司股份，从符合金融控股公司条件之日起而二年以内的；

2.将未持有股份的系列公司编入为子公司的过程中，从持有该系列公司股份之日起一年以内的（限于在同一期间内编入为子公司的情形）

3.将子公司不属于子公司的过程中，从该子公司再不属于子公司之日起一年以内的

[本条新设 2009.7.31]

第7条（限制金融机关与金融控股公司的控制关系）①金融控股公司不得与金融机关（包括依外国法令设立的金融机关）处于由总统令所定的控制关系（以下在本条中称“控制关系”）。但是，属于下列情形之一，由总统令规定的除外：<修订 2007.8.3, 2008.2.29, 2009.7.31>

1.金融控股公司与其他金融控股公司处于控制关系的；

2.投资公司、私募投资专门公司或投资目的公司与金融控股公司处于控制关系的；

3.由总统令规定且被金融委员会认定为具有合格的经营能力、规模及健全性等的外国金融机关（指根据外国法令设立，在外国从事金融业的公司）与金融控股公司处于控制关系的。

②虽第1项规定，但因总统令规定的担保权的实施等不得已事由，金融机关与金融控股公司处于控股关系的，应在总统令所定的期间内解除与该金融控股公司的控制关系。但有不可避免情况的，可经金融委员会批准延长1年。<新设 2007.8.3, 2008.2.29, 2009.7.31>

③至于第1项第1号规定，将与金融控股公司处于控制关系的其他金融控股公司和其子公司等，在适用第19条及第19条之2规定时，不视为该金融控股公司的子公司等。<新设 2009.7.31>

[全文修订 2002.4.27]

第7条之2（大股等变更的批准等）①以取得金融控股公司（银行控股公司除外）股份成为大股东的，应具备符合第4条第1项第3号规定的大股东标准中为健全经营由总统令规定的合格条件，提前获得金融委员会批准。<修订 2008.2.29>

②未获得根据第1项规定批准而取得股份的，金融委员会可命令在六个月内处分。<修订 2008.2.29>

③未获得根据第1项规定批准而取得股份的，不得对其未获批准而取得之股份行使表决权。

④第1项及第2项规定的批准及处分命令相关条件，由总统令规定。

[本条新设 2007.8.3]

第8条（限制持有银行控股公司股份等）①同一人不得超过银行控股公司已发行有表决权的股份总数百分之十以上持有银行控股公司的股份。但是，属于如下各号之第1、第3项及第8项之2第3项的情形除外：

1.政府或依存款人保护法的存款保险公司持有银行控股公司股份的；

2.金融控股公司持有所控制的该银行控股公司股份的；

3.在地方银行控股公司已发行有表决权的股份总数百分之十五以内持有的。

②同一人（由总统令规定的人除外）有下列情形之一的，将为确认银行控股公司持股情况或持股比率变动情况而所需由总统令规定事项报告金融委员会：<修订 2008.2.29, 2009.7.31>

1.超过银行控股公司（地方银行控股公司除外。以下在本条中亦同。）已发行有表决权的股份总数百分之四以上持有股份的；

2.属于第1号规定的同一人成为该银行控股公司最大股东的；

3.属于第1号规定的同一人所持的股份比率有该银行控股公司已发行有表决权的股份总数百分之一以上变动的；

4.超过银行控股公司已发行有表决权的股份总数百分之四以上持有股份的私募投资专门公司，有其社员变动的；

5.超过银行控股公司已发行有表决权的股份总数百分之四以上持有股份的投资目的公司，有其股东或社员变动的（包括作为该投资目的公司的股东或社员的私募投资专门公司有社员变动的情形）。

③虽有第1项各号以外的部分条文规定，但同一人在每超过如下各号规定限额时，可经金融委员会批准持有银行控股公司股份。但是，金融委员会经检讨后，参照为银行业的效率、健全性的奉献程度、该银行控股公司股东的持股情况等，限于被认为有必要的情形，除了各号所定限额以外，可另行批准具体的持股限额。同一人欲再超过其批准限额持股的，应重新获得金融委员会批准：<修订 2008.2.29>

1.在第1项各号以外的部分条文中所规定的限额（地方银行控股公司适用第1项第3号规定的限额）；

2.该银行控股公司已发行有表决权的股份总数百分之二十五；

3.该银行控股公司已发行有表决权的股份总数百分之三十三。

④金融委员会不予依第3项规定批准的，应在总统令所定期间内书面通知申请人其理由。<修订 2008.2.29>

⑤对第2条规定的报告程序、方法、详细标准及其他所需事项和第3条规定的持有银行控股公司持股者资格条件、持股相关批准条件、程序及其他所需事项，应检讨危害该银行控股公司等健全性的可能性、资产规模及财务状况、从该银行控股公司等的授信贷款规模和为金融产业效率和健全性奉献程度等后，由总统令规定。<修订 2009.7.31>

⑥投资公司依第3项获得批准后持有股份的，就该投资公司及其投资公司法人理事的资产运用公司不适用「关于资本市场与金融投资业的法律」第81条第1号(1)至(3)的规定。<修订 2007.8.3, 2009.7.31>

[全文修订 2002.4.27]

第8条之2（限制非金融主力者持股等）①不管第8条第1项规定，非金融主力者（包括根据「关于限制垄断及公平交易的法律」第14条之2规定，从相互出资限制企业集团等中被排除而非属于非金融主力者的人，从排除日起尚未经过总统令规定期间的人。以下在第2项中亦同。）不得持有超过银行控股公司已发行有表决权的股份总数百分之四（地方银行控股公司为百分之十五）以上的银行控股公司股份。<修订 2009.7.31, 2013.8.13>

②不管第1项规定，非金融主力者超过第1项规定限额股份，以不行使对欲持有的银行控股公司股份的表决权为前提，且符合财务健全性等由总统令规定条件而获得金融委员会批准的，可至第8跳第1项各号除外的部分条文中所定的限额持有股份。<修订 2008.2.29>

③属于下列各号之一的非金融主力者，不管第1项ㆍ第2项，适用第8条第1项各号以外的部分条文及同条第3项。<修订 2009.7.31, 2013.8.13>

1.向金融委员会提交在二年内转成为非金融主力者计划（以下称“转换计划”），而获得金融委员会批准的非金融主力者；

2.作为依「国家财政法」第5条规定的基金或管理及运用其基金的法人（包括按照法律受托基金管理ㆍ运用的法人。以下在本条中称“基金等”。），符合如下所有条件后就持有银行控股公司股份获得金融委员会批准的非金融主力者：

(1)为避免持有银行控股公司的基金等与银行控股公司等的其他股东、存款人等、在利害关系人间可产生的利害冲突，应建立由总统令所定的体系；

(2)为避免(1)的利害冲突，应接收由金融委员会决定告示的机关进行的所需监督及检讨；

（3）其他考虑基金等的持股影响银行控股公司等健全性因素而由总统令规定的条件。

④第3项第1号的转换计划批准条件、同项第2号的批准程序、方法及其他批准审查所需事项，由总统令规定。<修订 2009.7.31>

[本条新设 2002.4.27]

第8条之3（对转换计划的评估及检讨等）①申请第8条之2第3项第1号批准的非金融主力者，应向金融委员会提交其转换计划。金融委员会认为就其转换计划需要专门机关的评估，可按照金融委员会规定实施评估。<修订 2008.2.29, 2009.7.31>

②金融委员会应按照总统令规定，就第8条之2第3项第1号规定获得转换计划批准后超过同条第1项规定限额持有银行控股公司股份的非金融主力者（以下称“转换对象者”）是否履行转换计划情况进行定期检查，并通过电脑公告等方式公开其结果。<修订 2008.2.29, 2009.7.31>

③金融委员会就第2项规定进行检查后，认为其转换对象者未履行其转换计划的，可命令在六个月期间内履行其计划。<修订 2008.2.29>

④属于如下各号之第1的转换对象者，不得对超过第8条之2第1项所定限额持有的银行控股公司股份行使表决权。<修订 2008.2.29, 2009.7.31>

1.从金融委员会依第3项规定受履行计划命令的转换对象者

2.依第51条之2第1项第1号(2)事由的金融监督院（指按照「关于设置金融委员会等的法律」的金融监督院。以下亦同。）院长进行的调查结果，被查到与金融控股公司等进行非法交易事实的转换对象者

⑤其转换对象者有下列各号之第一情形的，金融委员会可命令指定在六个月期间处分超过第8条之2第1项限额规定持有的银行控股公司股份：<修订 2008.2.29>

1.未履行依第3项履行命令的；

2.属于第4项第2号的。

[本条新设 2002.4.27]

第8条之4 删除 <2013.8.13>

第8条之5（对批准私募投资专门公司持股等）① 删除 <2013.8.13>

②私募投资专门公司或投资目的公司（以下称“私募投资专门公司”等）申请依第8条第3项规定的批准的，应具备如下所有条件。<修订 2013.8.13>

1.有关私募投资专门公司执行业务社员的如下各号之条件：

(1)作为法人，自己不属于法人的业务执行人员或其委托财产运用的私募投资专门公司等的其他社员或股东的特殊关系人；

(2)自己为业务执行人员，或者具备可排除其委托资产运用的私募投资专门公司等的其他社员或股东就该私募投资专门公司等的财产股份或份额起影响力的资产运用能力、经验及社会信用。

2.其他参照私募投资专门公司等持股会影响该银行控股公司健全性因素，由总统令规定的条件

③金融委员会进行依第8条第3项审查时，为确认符合第2项条件与否需要，可向该私募投资专门公司等或其负责财产运用的业务执行人员要求提供该私募投资专门公司等的章程、其他其股东或社员之间签订的合同等，由总统令规定的信息或资料。<修订 2013.8.13>

④金融委员会不予依第8条第3项批准的，应在总统令所定期间内书面通知申请人其事由。<修订 2013.8.13>

⑤删除 <2013.8.13>

⑥金融委员会进行第8条第3项批准时，认为该银行控股公司股东持股分布及组成内容、该私募投资专门公司等的社员或股东的组织情况，就该私募投资专门公司等有有较高实际控制可能性的，可另附经营干涉等有关的条件。<修订 2013.8.13>

⑦第8条第3项的批准程序、审查方法、第2项条件的详细标准及其他所需事项，由总统令规定。<修订 2013.8.13>

[本条新设 2009.7.31]

第8条之6（私募投资专门公司等的报告事项）依第8条第3项获得批准持有银行控股公司股份的私募投资专门公司等，如有依第8条之5第3项规定向金融委员会提交的信息或资料内容变动的，应及时报告金融委员会其事实。<修订 2013.8.13>

[本条新设 2009.7.31]

第8条之7（私募投资专门公司等的义务）私募投资专门公司等或其股东ㆍ社员依第8条第3项批准持有银行控股公司股份的，不得有如下各号之一的行为。<修订 2013.8.13>

1.从私募投资专门公司的有限责任社员或投资目的公司受托财产运用的私募投资专门公司的业务执行社员以外之人，就私募投资专门公司等持有的银行控股公司股份表决权起影响的行为

2.通过投资于非金融公司的股份或持股，符合「关于资本市场与金融投资业的法律」第270条第1项第1号或第2号投资条件的行为

3.违反本法或根据本法命令的行为

4.由总统令所定行为，如股东或社员之间签订违反本法或其他金融有关法令的合同等

[本条新设 2009.7.31]

第9条（对外国银行等特例）①金融委员会审查包括主要从事银行业的公司或该法人的控股公司（以下在本条中称“外国银行等”）的同一人是否属于第2条第1项第8号(1)及(2)时，外国银行等具备如下所有条件后申请的，尽管同项第7号，可将该外国银行等直接或间接持有股份或出资份额并按照外国法设立的法人（包括相当于此的、由金融委员会认定的团体或组织等）排除同一人的范围。但是该外国法人直接或间接持有该外国银行等股份的银行控股公司股份的除外：

1.与资产总额和营业规模等，适合国际营业活动且具有较高的国际信任度；

2.从该外国金融监督机关充分接受对该外国银行等健全性等的相关监督；

3.金融委员会与该外国金融监督当局有信息交流等业务合作关系。

②金融委员会可决定和告示第1项的详细条件及该外国银行等申请程序、方法等所需事项。

[本条新设 2009.7.31]

第10条（对超限股份限制表决权等）①超过依第8条第1项、第3项或第8条之2的第1项、第2项规定的持股限额持有银行控股公司股份的，不得对超过第8条第1项、第3项或第8条之2第1项、第2项规定限额的股份行使其表决权，并应及时采取适当措施符合其限额。<修订 2002.4.27, 2009.7.31, 2013.8.13>

②金融委员会对未遵守第1项规定者，可命令在六个月期间内处分其超限股份。<修订 2008.2.29, 2009.7.31, 2013.8.13>

第10条之2（对超限持股股东的合格审查等）①金融委员会应按照总统令规定，就第8条第3项及第8条之2第3项持有银行控股公司股份的人（以下在本条中称“超限持股股东等”），是否持股后继续维持符合依第8条5项籍第8条之5第2项资格及批准条件（以下在本条中称“超限持股条件等”）进行审查。<修订 2008.2.29, 2009.7.31, 2013.8.13>

②金融委员会为第1项规定审查，认为有必要时，可要求银行控股公司或超限持股股东等提交相关资料或信息。<修订 2008.2.29, 2009.7.31>

③金融委员会认为依第1项规定进行审查的结果不符合超限持股股东等超限持股条件等，可命令指定六个月的期间其符合其超限持股条件等。<修订 2008.2.29, 2009.7.31>

④超限持股股东等受到第3项命令的，直至履行其命令，不得就如下各号超限持有的银行控股公司股份行使表决权：<修订 2009.7.31, 2013.8.13>

1.获得第8条第3项批准的同一人：由第8条第3项第1号所定限额；

2.属于第8条之2第3项规定情形之一的非金融主力者：由第8条之2第1项所定限额；

3.删除。 <2013.8.13>

⑤依第3项规定收命令的超限持股股东等未履行命令的，金融委员会可命令在六个月以内该超限持股股东等处分超过持有第4项各号限额的银行控股公司股份。<修订 2008.2.29, 2009.7.31, 2013.8.13>

⑥金融委员会审查第1项超限持股条件等的，应就属于第8条之2第3项第2号的人是否符合各号之条件进行审查。<新设 2009.7.31>

[本条新设 2002.4.27]

第11条 删除 <2002.4.27>

第12条 删除 <2002.4.27>

第13条（对银行控股公司的特例）银行控股公司不管有「银行法」第15条第1项各号以外的部分条文，可超过持有已发行有表决权股份总额百分之十以上的银行股份。<修订 2002.4.27, 2009.7.31>

第14条 删除 <2002.4.27>

第4章 金融控股公司的业务及子公司的编入等

第15条（业务）除了由总统令规定的对子公司的经营管理业务和随之的业务以外，金融控股公司不得经营以盈利为目的的其他业务。

第16条（对子公司等编入的批准）①金融控股公司（由其他金融控股公司受控制的金融控股公司除外。以下在本章中亦同。）新编入子公司等的，应获得金融委员会批准。<修订 2008.2.29, 2009.7.31>

②申请第1项规定批准的，应按照总统令规定向金融委员会提交申请书。<修订 2008.2.29>

③金融委员会可对第1项批准附加条件。但是，被认为金融控股公司通过负债持有子公司股份等，有可能显著影响该金融控股公司经营稳定性的，应就其批准另附改善经营稳定性等相关条件。<修订 2009.7.31>

④依第一项编入子公司等的，不适用「关于改善金融产业结构的法律」第24条规定。<新设 2009.7.31>

第17条（子公司等的编入批准条件）①金融控股公司依第16条申请批准的，应具备如下各号条件。<修订 2002.4.27>

1.编入为子公司等的公司建立健全、妥当的事业计划；

2.金融控股公司及子公司等须具有稳定的财务状况和经营管理状况；

3.通过股份转换编入为子公司等的，应妥当安排其股份转换比率。

② 金融委员会予以第1项批准时，应就其认可是否实际影响有关市场竞争与否提前会同公平交易委员会进行协商。<修订 2008.2.29>

③第1项批准的详细条件，由总统令规定。

第18条（子公司等的编入申报等）①不管有第16条第1项规定，按照其业务的种类及特点、且由总统令规定的公司（以下称“申报对象公司”）编入为子公司等的金融控股公司，应按总统令规定申报金融委员会。此时，不适用「关于限制垄断及公平交易的法律」第12条第1项规定。<修订 2008.2.29, 2009.7.31>

②对第1项申报，金融委员会应就其编入子公司等是否实际影响有关市场竞争与否，提前会同公平交易委员会进行协商。<修订 2008.2.29>

③金融委员会认为，根据第1项规定编入为子公司等不属于申报对象公司，或该子公司等的编入实际限制有关市场竞争的，可命令在六个月内金融控股公司或子公司等处分新编入的子公司等的股份。<修订 2002.4.27, 2008.2.29>

④金融控股公司或其子公司等受到第3项处分股份命令的，不得自受到其命令之日起就其受到处分命令的股份行使表决权。<新设 2002.4.27>

⑤金融控股公司或其子公司等依第1项规定，将申报对象公司编入为子公司等的，不适用「关于改善金融产业结构的法律」第24条规定。<新设 2002.4.27, 2009.7.31>

第19条（孙子公司及曾孙公司）①除了如下各号之公司之外，金融控股公司的子公司不得控制其他公司。 但是，在成为子公司时已控制的，可从成为该子公司之日起2年内除外：

1.由总统令规定，且与其子公司业务有关的金融机关；

2.由总统令规定，与经营金融也密切相关的公司。

②金融控股公司的孙子公司不得控制其他公司。但是，属于如下各号之一的除外：<修订 2009.7.31>

1.控制在外国设立的金融机关或与金融也密切相关的公司的；

2.在成为孙子公司的时已控制的，自成为孙子公司之日起二年以内的；

3.原不属于所持股的系列公司的公司，自成为系列公司之日起开始控制的，从成为其系列公司之日起一年以内的。

③ 金融控股公司的曾孙公司不得控制其他公司。但是，属于如下各号之公司除外：<新设 2009.7.31>

1.在成为曾孙公司的时已控制的，自成为曾孙公司之日起二年以内的；

2.原不属于所持股的系列公司的公司，自成为系列公司之日起开始控制的，从成为其系列公司之日起一年以内的

④第3项规定，准用于编入为金融控股公司的子公司等在第3项以下层次进行垂直出资而控制其他公司的情形。<新设 2009.7.31>

第19条之2（从事金融投资业的孙子公司ㆍ曾孙公司等控制其他公司）①受金融控股公司子公司的金融投资商控制的孙子公司，依第19条第2项所控制的外国曾孙公司符合如下各号条件的，不管第19条第3项，可控制其他公司：

1.其其他公司为在外国设立的金融机关或者与经营金融业密切关系的公司；

2.应超过依第43条之2第1项至第3项规定的持有标准持有其他公司股份。

②根据第1项受金融控股公司的外国曾孙公司控制的外国金融控股商（指按照外国法令，在外国从事相当于「关于资本市场与金融投资业的法律」第6条金融投资业的人。以下在本条中亦同。）符合如下各号条件的，不管第19条第4项，可控制其他公司：

1.其其他公司为在外国设立的金融机关或者与经营金融业密切关系的公司；

2.应超过依第43条之2第1项至第3项规定的持有标准持有其他公司股份。

③ 第2项规定，准用于编入为金融控股公司的外国金融投资商在第2项以下层次进行垂直出资而控制其他公司的情形。

[本条新设 2009.7.31]

第5章 对非银行控股公司的特例 <新设 2009.7.31>

第1节 控制非金融公司等 <新设 2009.7.31>

第20条（控制非金融公司的特例）①不管第6条之3规定，非银行控股公司可控制非金融公司为子公司。此时，非银行控股公司不得有「关于限制垄断及公平交易的法律」第8条之2第2项第2号规定的行为。

②对第1项前段不适用「关于改善金融产业结构的法律」第24条、「关于限制垄断及公平交易的法律」第11条规定。

[本条新设 2009.7.31]

第21条（适用非银行控股公司规定等）①非银行控股公司在不符合金融控股公司条件时，应在总统令所定期间内向金融委员会报告其事实。

②除了如下各号标准的情形之外，对依第1项不符合金融控股公司条件的公司与其子公司等（以下在本条称“非银行控股公司等”），除了第22条第2项各号所列之规定（其中，不包括第15条。）外，继续适用本法：

1.由总统令规定，显著不够符合在金融控股公司条件中主要事业相关标准的；

2.由总统令规定，在非银行控股公司等中，非金融控股公司的资产总额总计超过该非银行控股公司等的资产总额总计百分之六十以上比例的。

③对不符合金融控股公司条件而适用第2项条文的公司，金融委员会可按照总统令所定措施，命令在三年的期间内其公司回复金融控股公司条件或全部达成第2项各号标准等措施。

④根据第1项的报告、第3项的措施程序及方法所需事项，由金融委员会决定告示。

[本条新设 2009.7.31]

第22条（对非银行控股公司转换计划提出者的特例）①按照「关于限制垄断及公平交易的法律」第14条第1项规定，控制相互出资限制企业集团公司事业的人或其特殊关系人，向金融委员会提出非银行控股公司转换计划并获得批准的，由此至履行转换计划，将其转换计划中被预定为非银行控股公司和子公司等的公司，视为依本法的金融控股公司及其子公司等。

②不管第1项规定，转换对象者在获得根据第1项的金融委员会批准时，已构成与下列各号之一规定（以下在本条中称“行为限制规定”）不同的法律关系的，由金融委员会予以批准时所认定的期间内对其转换对象者不适用行为限制规定。最长从其批准日起五年。但是因股价的大幅变动等经济环境的变化、事业遭到大幅损失及其他原因，其转换对象者难以取得、处分或出售其资产等的，金融委员会可在二年的范围内延长行为限制期间的宽限期：

1.第5条之2第2项；

2.第6条之3；

3.第7条；

4.第15条；

5.第19条；

6.第20条第1项后段、第25条第2项后段、第25条第3项后段、第26条第3项后段或第27条第1项（分别包括根据第28条准用的）；

7.第31条第1项后段、第31条第2项后段或第32条第2项后段；

8.第43条之2；

9.第43条之3；

10.第44条；

11.第48条第1项第2号；

12.第48条第5项。

③金融委员会批准依第1项规定的转换计划时，参照阻碍金融机关健全性的危险等因素后，可另附排除如下适用内容的条件：

1.依第39条第2项及第3项的高级任员兼职；

2.依第47条第1项的子公司等间的业务委托；

3.依第48条第4项的公共广告、计算机系统等设施的合用；

4.依第28条之2第1项至第3项规定的信息提供。

④金融委员会在依第1项批准及第2项但书审查延长期间时，应就其是否实际限制有关市场竞争以及违反「关于限制垄断及公平交易的法律」相关事项，提前会同公平交易委员会进行协商。

⑤金融委员会认为就其转换计划需要专门机关的评估的，可按照金融委员会所告示内容实施评估。

⑥金融委员会应按照总统令规定，就是否履行转换计划情况进行定期检查，并通过因特网网站等公开其结果。

⑦金融委员会进行第6项检查后，认为其转换对象者未履行转换计划的，可排除适用第3项各号内容或者命令在六个月期间内履行其计划。

⑧转换对象者有如下情形之一的，不得对不同于行为限制规定内容而所持的股份行使表决权：

1.从金融监督院受到第7项履行命令的转换对象者；

2.经金融监督院院长（以下称“金融监督院长”）检查，被查到金融控股公司与其子公司等间，或在属于同一金融控股公司的子公司等间进行非法交易事实的转换对象者。

⑨转换对象者有下列情形之一的，金融委员会可命令在六个月的期间内转换对象者处分其持有的、不同于行为限制规定内容的金融机关股份：

1.未履行第7项命令的；

2.属于第8项第2号的。

⑩第1项的批准、第2项但书的延期、第7项的履行命令及第9项的处分命令的标准、程序及方法所需事项，由总统令规定。

[本条新设 2009.7.31]

第2节 关于保险控股公司的特则 <新设 2009.7.31>

第23条（设立认可）以取得第3条认可成为保险控股公司的人，不管第4条规定，应具备在同条第1项认可标准中，由总统令规定的，为防止保护保险合同人和扩大过度控制力的相关标准。

[本条新设 2009.7.31]

第24条（子公司等的编入批准等）①保险控股公司新编入子公司等的，不管第17条规定，应具备在同条第1项批准条件中，由总统令规定的，为防止保护保险合同人和扩大过度控制力的相关标准。

②属于保险控股公司子公司等的非金融公司，将非金融公司编入为子公司等的，应按照第18条申报金融委员会。

[本条新设 2009.7.31]

第25条（子公司控制其他公司等）①不管第19条第1项，属于保险控股公司子公司的保险公司可控制如下各号之一公司除外的其他公司。

1.非金融公司（根据「保险业法」第115条获得金融委员会批准而所有的公司除外）

2.属于第2条第1项第5号(1)及(3)的金融机关（以下在本章中称“银行等”）

3.按照如下各号区分之公司：

(1)作为子公司的保险公司经营所有人寿保险的保险项目：经营所有财产保险业的保险项目的保险公司；

(2)作为子公司的保险公司经营所有财产保险的保险项目：经营所有人寿保险业的保险项目的保险公司。

②属于保险控股公司子公司的金融公司，不管第19条第1项，可控制除外如下各号之一公司的其他公司。此时，控制非金融公司的，该金融公司不得有依「关于限制垄断及公平交易的法律」第8条之2第3项第1号规定的行为：

1.银行等；

2.第2条第1项第6号之各号的金融机关。

③属于保险控股公司子公司的非金融公司，不管第19条第1项，可控制与金融机关及金融业密切相关的公司除外的其他公司。此时，该非金融公司不得有依「关于限制垄断及公平交易的法律」第8条之2第3项各号规定的行为。

[本条新设 2009.7.31]

第26条（孙子公司控制其他公司的特例）①由保险控股公司子公司的保险公司所控制的孙子公司，持有其他国内公司已发行股权总数的，尽管第19条第2项，可控制如下各号之一的公司除外的其他公司：

1.非金融公司；

2.银行等。

②由保险控股公司子公司的金融公司（第2条第1项第6号之4各号的金融机关及商业信贷专门公司除外。）所控制的孙子公司，持有其他国内公司已发行股权总数的，尽管第19条第2项，可控制第25条第2项各号之公司除外的其他公司。

③保险控股公司孙子公司的非金融公司，尽管第19条第2项，可控制与金融机关及金融业密切相关的公司除外的其他公司。此时，该非金融公司不得有依「关于限制垄断及公平交易的法律」第8条之2第4项各号规定的行为。

[本条新设 2009.7.31]

第27条（私募投资专门公司对业务执行人员的特例等）①作为保险控股公司子公司等，属于第2条第1项第6号之4各号之一的金融机关，不管其他有关金融的法律，不得成为私募投资专门公司的业务执行人员。

②作为保险控股公司子公司等的金融机关按照第25条或第26条控制非金融公司的，不适用「关于改善金融产业结构的法律」第24条、「关于限制垄断及公平交易的法律」第11条。

[本条新设 2009.7.31]

第28条（对金融控股公司控制相互储蓄银行等的特例）不控制保险公司而属于第2条第1项第6号之4(2)至(4)之一的金融机关、控制商业信贷公司的非银行控股公司或其子公司等，准用第23条至第27条规定。

[本条新设 2009.7.31]

第3节 对金融投资控股公司的特则 <新设 2009.7.31>

第29条（设立认可）以取得第3条认可欲成为金融投资控股公司的，不管第4条规定，应具备在同条第1项认可标准中，为防止金融投资商与投资者间、特定投资者与其他投资者间的利益冲突以及金融投资业健全经营等由总统令规定的相关标准。

[本条新设 2009.7.31]

第30条（子公司等的编入批准等）①金融投资控股公司新编入子公司等的，不管第17条规定，应具备在同条第1项批准标准中，为防止金融投资商与投资者间、特定投资者与其他投资者间的利益冲突以及金融投资业健全经营等由总统令规定的相关标准。

②金融投资控股公司子公司等的非金融公司，将非金融公司编入为子公司等的，应按照第18条申报金融委员会。

[本条新设 2009.7.31]

第31条（子公司控制其他公司等）①金融投资控股公司子公司的金融投资商，不管第19条第1项，可控制依第25条第2项各号规定之公司除外的其他公司。此时，该金融投资商控制非金融公司不得有依「关于限制垄断及公平交易的法律」第8条之2第3项第1号规定的行为。

②金融投资公司子公司的非金融公司，不管第19条第1项，可控制与金融机关及金融业密切相关的公司除外的其他公司。此时，该非金融公司不得有依「关于限制垄断及公平交易的法律」第8条之2第3项各号规定的行为。

[本条新设 2009.7.31]

第32条（对孙子公司、曾孙公司等控制其他公司的特例）①不管第19条第2项ㆍ第3项规定，由金融投资控股公司的子公司、孙子公司受控制的孙子公司、曾孙公司（非金融公司除外）持有其他国内公司已发行股权总数的，可控制第25条第2项各号之公司除外的其他公司。

②不管第19条第2项规定，金融投资公司孙子公司的非金融公司，可控制与金融机关及金融业密切相关的公司除外的其他公司。此时，该非金融公司不得有依「关于限制垄断及公平交易的法律」第8条之2第4项规定的行为。

③不管第19条第4项，根据第1项受金融投资控股公司曾孙公司控制的金融控股商符合如下各号条件的， 可控制其他公司：

1.不控制第25条第2项各号之公司及非金融公司；

2.持有该其他公司已发行股权总数。

④第3项规定，准用于编入为金融投资控股公司的金融投资商在第3项以下层次进行垂直出资而控制其他公司的情形。

[本条新设 2009.7.31]

第33条（关于非金融公司控制与其他法律的关系）金融投资控股公司子公司等的金融机关按照第31条或第32条控制非金融公司的，不适用「关于改善金融产业结构的法律」第24条及「关于限制垄断及公平交易的法律」第11条规定。

[本条新设 2009.7.31]

第4节 限制大股东、子公司等间交易等 <新设 2009.7.31>

第34条（限制与大股东交易等）①非银行控股公司及其子公司等（以下称“非银行控股公司等”），除了为担保权行使等权力行使，其他在不影响非银行控股公司等健全性的范围内，维护有效的金融业发展而由总统令规定的情形以外，不得向该非银行控股公司大股东（包括他的特殊关系人。以下在本条中亦同）直接或间接帮助其他公司出资的信贷业务。

②非银行控股公司等（由其他非银行控股公司所控制的金融控股公司除外。以下在本项及本条第3项至第7项中亦同。）能给其非银行控股公司大股东的信贷业务总计不得超过考虑非银行控股公司等行业而由总统令规定的标准。但是，非银行控股公司等符合第45条第1项但书的除外。

③非银行控股公司等不得超过考虑非银行控股公司等行业而由总统令规定的标准，取得（包括通过信托业务的取得）其非银行控股公司大股东所发行的股份（包括出资股份）。此时，金融委员会可在前段取得限额内按照股份种类分别制定其取得限额。

④因不属于非银行控股公司大股东的人成为大股东而非银行控股公司等超过第3项规定限额的，该非银行控股公司等应在总统令所定期间内处分其超限股份。

⑤非银行控股公司等要向非银行控股公司大股东提供超过总统令规定标准的信贷业务，或要超过总统令所定标准取得该非银行控股公司大股东发行的债权或股份的，应经过理事会决议。 此时，理事会需在籍理事一致通过表决。

⑥非银行控股公司等与该非银行控股公司大股东间有如下各号之一行为的，应及时向金融委员会报告其事实并通过因特网网站等对外公布：

1.超过由总统令规定标准提供授信贷款；

2.超过取得由总统令规定标准的，该非银行控股公司大股东发行的债权或股份的行为；

3.对该非银行控股公司大股东发行股份行使表决权。

⑦非银行控股公司等应按照总统令规定，向金融委员会分期报告取得非银行控股公司大股东提供授信贷款或该非银行控股公司大股东发行的债权或股份相关事项，并通过因特网网站等对外公告。

⑧非银行控股公司子公司等的保险公司按总统令规定要与非银行控股公司大股东进行交易的，应在其交易日起三十天内向金融委员会报告。

⑨非银行控股公司大股东不得为大股东个人的利益有如下违背非银行控股公司等利益之行为：

1.为行使不正当的影响力，向该非银行控股公司等要求提供对外非公开的资料或信息的行为。但根据第42条第4项、第5项（只限于「商法」第466条权力行使相关行为除外 ）及「商法」第466条规定的权利行使相关事项的除外；

2.以提供经济利益等回偿为前提，与其他股东勾结就该非银行控股公司等人事或经营行使不当影响力的行为；

3.其他由总统令规定的，相当于第1号及第2号的行为。

⑩非银行控股公司大股东的负债超过资产或显著弱化其债务偿还能力等，有由总统令规定因财务结构不良就非银行控股公司经营健全性明显起到不良影响情形的，金融委员会可对其非银行控股公司等采取如下各号的措施：

1.禁止大股东提供新授信贷款；

2.禁止取得大股东发行的新证券（指依「关于资本市场与金融投资业的法律」的证券。以下亦同。）；

3.其他由总统令规定的措施，如限制提供大股东现金性交易等。

⑪金融委员会认为非银行控股公司等或非银行控股公司大股东有违反第1项至第10项规定的，可向该非银行控股公司等或大股东提出相关资料。

[本条新设 2009.7.31]

第35条（非银行控股公司的负债比率）非银行控股公司不得拥有超过资本总额（指在财务报表中，从资产总额减去负债总额的金额。以下在本条中亦同。）二倍的负债总额。但是，在非银行控股公司成立时已拥有超过资本总额二倍负债总额的，可从其非银行控股公司成立之日起二年内拥有超过资本总额二倍的负债总额。

[本条新设 2009.7.31]

第36条（关于限制授信贷款限额及子公司等的特则）①对非银行控股公司等（受其他非银行控股公司控制的金融控股公司除外。以下在本条中亦同。）的同一借款人（ 指「保险业法」第2条第15号规定的同一借款人）及同一的个人或法人提供的授信总计，不管第45条，不得超过由总统令经参照非银行控股公司的行业种类而规定的标准。但是，非银行控股公司等属于第45条第1项但书规定的除外。

②对非银行控股公司的子公司等，不适用第48条第1项第1号、第3号及第2项规定。

③非银行控股公司等与其他子公司等进行交易时，不得以与通常交易条件相比显著不利于该非银行控股公司的条件进行资产买卖或提供授信，如无偿转让资产或以第三人为对方等。

[本条新设 2009.7.31]

第37条（对检查非金融公司的特例）①为非银行控股公司等健全经营资产和保护金融消费者等需要，金融监督院长认为有必要时，可访问非银行控股公司的子公司等的非金融公司办公室及其他设施就非银行控股公司等业务或资产情况询问、关系人到场及陈述或检查该非金融公司的账簿、文档及其他物件。

②依第1项规定的检查范围、方法及其他检查所需事项，由金融委员会决定告示。

③从第51条第2项至第4项规定，准用于第1项检查。

[本条新设 2009.7.31]

第6章 金融控股公司的经营

第38条（高级任员的资格条件等）①属于下列情形之一的，不得担任金融控股公司的高级任员，若已担任后有如下情形的，应丧失其职位：<修订 2005.3.31, 2007.8.3, 2008.3.14>

1.未成年人ㆍ无民事行为能力人ㆍ限制民事行为能力人；

2.曾经受破产宣告未复权的；

3.曾经被监禁以上宣告，而从其终止执行之日（包括视为已终结执行的情形）起或免除执行之日起未经五年的；

4.依本法或外国的金融控股公司有关法令、其他总统令规定的金融相关法令（包括相当于外国的金融相关法令），处于罚款以上的徒刑，而从其终止执行之日（包括视为已终结执行的情形）起或免除执行之日起未经五年的；

5.被处以监禁以上徒刑的缓期徒刑，并正在处于其缓期期间的；

6.依本法或外国的金融相关法令、其他总统令规定的金融相关法令（包括相当于此的外国金融相关法令）被解任或纪律解雇的，还未经过被解任或纪律解雇五年的；

7. 依本法或外国的金融控股公司相关法令、其他总统令规定的金融相关法令（包括相当于此的外国金融相关法令），担任过被撤销其营业许可ㆍ认可等的法人或公司的高级任员或职员的人（只限于由总统令规定，该撤销原因有直接或相当有责任的人。），还未经过被撤销其法人或公司五年的；

8.正在担任或过去担任过依「关于改善金融产业结构的法律」第10条第1项的立即导正措施或同法第14条第2项的转让合同的决定等的行政处分（以下称“立即导正措施等”）的金融机关高级任员或职员，还未经过自其立即导正措施宣告日起二年的；

9.依本法或总统令规定的金融相关法令，若正在担任或任职时会收到被解任要求（包括解任劝告）或免职通知的退职高级任员或职员，从其收通知日起还未经过五年（从通知日起五年超过从退任日或退职日七年的，从退任日或退职日起计算。）的。

②金融控股公司的高级任员应具备充分的金融相关经验和知识，并维护金融控股公司的公益性及经营健全性和交易秩序。<新设 2007.8.3>

③第2项规定的金融控股公司高级任员的具体资格条件，由总统令规定。<新设 2007.8.3>

第39条（限制高级任员兼职等）①从事金融控股公司商务的高级任员，不得从事于由总统令规定的其他公司的商务或以盈利为目的的其他事业，如金融控股公司的子公司等的顾客利益相冲突、有害该子公司等健全经营等。

②尽管第1项及其他金融相关法令，金融控股公司的高级任员可担任该金融控股公司子公司等的高级任员。

③尽管其他法令，金融控股公司的子公司等（限于与金融也或从事金融业密切相关的公司。以下在本条中亦同。）的高级任员可担任其他子公司等的高级任员。但是，兼职如下各号之一业务的除外：

1.「关于资本市场与金融投资业的法律」所定的集体投资业；

2.「保险业法」所定的变额保险合同相关业务；

3.其他金融委员会决定告示的业务。

④金融控股公司或其子公司等的高级任员，按第2项及第3项条文兼职其他公司高级任员的，应具备第41条之5所定、由总统令规定的内部控制标准的妥当性等标准后，提前获得金融委员会批准。但是，由总统令规定为其利害冲突或危害金融机关健全性的可能性较低的，应按照总统令所定的方法及程序，向金融委员会报告如下各号事项： <新设 2009.7.31>

1.在兼职公司处理的业务范围；

2.关于记录兼职处理的业务的事项；

3.其他由总统令规定的，防止利益冲突与维护金融机关健全性所需事项。

⑤依第4项但书的报告内容有如下各号之一的，金融委员会可限制其高级任员的兼职或改正其兼职： <新设 2009.7.31>

1.有害金融机关经营健全性的；

2.造成与顾客利益冲突的；

3.有害金融市场稳定性的；

4.混乱金融交易秩序的。

⑥依第2项或第3项金融控股公司和该子公司等使得高级任员兼职后，因其兼职产生与金融业相关的利益冲突而给顾客带来损失的，应负连带责任。但属于下列情形之一的除外： <新设 2009.7.31>

1.金融控股公司和该子公司等按照第41条之5的内部控制标准，为因高级任员的兼职而又产生利益冲突之可能性予以相当注意，或予以相当注意也产生损失的；

2.顾客在进行交易的过程中，已知是因高级任员的兼职的利益冲突行为或者同意于此的；

3.其他由总统令规定、不可归属于金融控股公司和该子公司等责任的事由而产生损失的。

⑦第4项规定的批准及报告对象高级任员的范围、批准及报告的方法、程序所需事项，由总统令规定。 <新设 2009.7.31>

第40条（选任外部理事）①金融控股公司（限于参照金融控股公司及其子公司资产等，由总统令规定的金融控股公司。以下在本条、第41条及第42条中亦同。）应在理事会内设置外部理事（不从事于其公司常勤性业务的理事，不属于第4项各号之一的人。以下亦同。）三人以上，其外部理事应达理事总数的二分之一以上。<修订 2007.8.3>

②为推荐外部理事候选人，金融控股公司应按照商法第393条之2的规定设置委员会（以下称“外部理事候选人推荐委员会”）。此时，在外部理事候选人推荐委员会中，外部理事应占有全体成员的二分之一以上。

③外部理事于第2项规定被外部理事候选人推荐委员会的推荐的人士中通过股东大会选任。

④属于如下各号之一的，不得担任金融控股公司的外部理事，如已担任外部理事，应丧失其职位： <修订 2007.8.3, 2009.7.31>

1.未成年人ㆍ无民事行为能力人ㆍ限制民事行为能力人；

2.曾经受破产宣告未复权的；

3.曾经被监禁以上宣告，而从其终止执行之日（包括视为已终结执行的情形）起或免除执行之日起未经二年的；

4.依本法被解任或免职后，还未经过二年的；

5.最大股东；

6.与最大股东有由总统令规定的特殊关系的人；

7.主要股东、他的配偶、直系尊卑亲属；

8.该金融控股公司或其系列公司的常勤高级任员及职员、或最近二年以内担任过常勤高级任员或职员的；

9.该金融控股公司常勤高级任员的配偶及直系尊卑亲属；

10.与该金融控股公司有由总统令规定的主要交易关系、有事业竞争关系或合作关系的法人的高级任员、职员或在最近二年内担任过常勤高级任员、职员的；

11.该金融控股公司的常勤高级任职员担任非常勤理事的公司的常勤任职员；

12.其他由总统令规定的、难以忠实履行其外部理事职务的或对金融控股公司经营起到影响的人。

⑤因外部理事辞任或死亡等事由而其理事会组织不符合第1项规定条件的，金融控股公司应在其原因发生日起后首次召集的股东大会中，采取适当措施，组织其理事会符合第1项规定的条件。<修订 2002.4.27>

⑥第2项后端规定，不适用首次符合第1项条件而应设置外部理事的公司。

第41条（监事委员会）①金融控股公司应设置监事委员会（指商法第415条之2规定的监事委员会。以下亦同。）

②监事委员会应符合如下所有条件： <修订 2007.8.3>

1.在籍委员三分之二以上为外部理事；

2.委员中一人以上为由总统令所定的会计专家或财务专家；

③属于第40条第4项第1号至第4号、第7号至第9号之一的人，不得由不属监事委员会的外部理事的人担任。如担任委员后发生属于此情形的，应丧失其职位。但是，作为不属监事委员会外部理事的人正在担任的，不管有第40条第4项第8号情形，可担任不属监事委员会的外部理事的委员。<修订 2007.8.3>

④ 因监事委员会的委员辞任或死亡等事由而其监事委员会组织不符合第2项规定条件的，应在其原因发生日起后首次召集的股东大会中，采取适当措施，组织其监事委员会符合第1项规定的条件。<修订 2007.8.3>

⑤商法第415条之2第2项但书规定，不适用于按照第1项规定的监事委员会的组成。

第41条之2（监事委员会委员候选人的推荐）监事委员会的委员候选人，由外部理事全体成员组成的监事委员会候选人推荐委员会推荐。此时，监事委员会候选人推荐委员会以在籍外部理事三分之二以上赞成通过表决。

[本条新设 2007.8.3]

第41条之3（限制利害关系人的表决权）理事会表决，不得与该议案有特殊利害关系的人行使表决权。

[本条新设 2007.8.3]

第41条之4（对全资子公司等控制结构的特例）①由全资子公司及全资子公司持有其已发行股份总数的孙子公司（以下在本条中称“全资子公司等”），符合经营透明性等由总统令规定金融委员会决定的条件的，不管其设立根据的法律中有关理事会及监事委员会的规定，可不设置外部理事或监事委员会。<修订 2008.2.29>

②根据第2项全资子公司等不设置监事委员会的，应选任常勤监事。此时，准用「商法」第542之10规定。 <修订 2009.7.31>

[本条新设 2007.8.3]

第41条之5（内部控制标准及法规事物主管）①金融控股公司有下列情形之一的，为保护金融消费者，如维护法律、通过风险管理维持金融机关子公司等的健全性、防止利害冲突等，应制定其金融控股公司及其子公司等所遵守的适当标准及程序（以下称“内部控制标准”）：

1.根据第39条第2项或第3项条文兼职任职员的；

2.根据第47条向金融控股公司的子公司等委托业务的；

3.其他为遵守法令、管理风险及防止利害冲突而有金融委员会决定告示的。

②对第1项规定的情形，金融控股公司应设置一人以上的法规事物主管。法规事物主管应检讨遵守内部控制标准与否，并发现有其违反行为时，经调查后向监事委员会报告（以下称“法规事物主管”）。

③金融控股公司任免法规事物主管，需经理事会议决。

④法规事物主管应具备如下所有条件，但担任其职位后不符合第2号或第3号条件的，应丧失其职位。

1.应有如下各号之一的经历。但是，属于从(1)至(4)之一的人，在(4)规定的机关退任或退职后尚未经过五年的，不得担任法规事物主管：

(1)在韩国银行或「关于设置金融委员会等的法律」第38条的监察对象机关工作十年以上经历的；

(2)具有金融相关领域硕士以上学历的，在研究机关或大学担任过研究员或专职讲师五年以上的；

(3)具有律师或注册会计师资格的，从事相关职务年数为总共5年以上的；

(4)策划财政部、金融委员会、证券期货委员会、金融监督院及其他金融委员会决定告示的金融机关，从事相关职务年数为总共五年以上的。

2.不属于第38条第1项各号之一情形。

3.在过去五年中，没有违反本法或由总统令规定的金融有关法令而从金融委员会或金融监督委员长、其他由总统令规定的机关受到注意、警告要求等措施的。

⑤法规事物主管应尽善良管理人的注意履行其职务，不得担任执行金融控股公司的子公司等业务的职务。

⑥金融控股公司应协助法规事物主管能独立执行其职务。

⑦金融控股公司任免法规事物主管的，应报告金融委员会其事实。

⑧法规事物主管要求提供其职务相关的资料和信息等，金融控股公司及其子公司等应诚实接受要求。

⑨金融控股公司对担任过法规事物主管的人不得予以与其职务相关的不当的人事处分。

⑩其他内部控制标准及法规事物主管所需事项，由总统令规定。

[本条新设 2009.7.31]

第42条（少数股东权）①按照总统令规定，持续超过六个月以上持有金融控股公司已发行股份总额十万分之五以上股份的，可行使商法第403条（包括准用商法第324条、第415条、第424条之2、第467条之2及第542条的情形）规定的股东权利。

②按照总统令规定，持续超过六个月以上持有金融控股公司已发行股份总额十万分之二百五十（由总统令规定的金融控股公司为十万分之一百二十五以上）以上股份的，可行使商法第385条（包括准用商法第415条的情形）、第402条及第539条规定的股东权利。

③不管第2项规定，持续超过六个月以上持有银行控股公司已发行股份总额十万分之二十五（由总统令规定的银行控股公司为十万分之一百二十五以上）以上股份的，可行使商法第402条规定的股东权利。<新设 2002.4.27>

④按照总统令规定，持续超过六个月以上持有金融控股公司已发行股份总额一万分之五十（由总统令规定的金融控股公司为一万分之二十五以上）以上股份的，可行使商法第363条之2及第466条规定的股东权利。此时，行使「商法」第363条之2的股东权利，以有表决权的股份为准。<修订 2002.4.27, 2007.8.3>

⑤不管第4项规定，持续超过六个月以上持有银行控股公司已发行股份总额一万分之五（由总统令规定的银行控股公司为十万分之二十五以上）以上股份的，可行使商法第466条规定的股东权利。<新设 2002.4.27>

⑥按照总统令规定，持续超过六个月以上持有金融控股公司已发行股份总额一万分之一百五十（由总统令规定的金融控股公司为一万分之七十五以上）以上股份的，可行使商法第366条及第467条规定的股东权利。此时，行使「商法」第366条的股东权利，以有表决权的股份为准。<修订 2002.4.27, 2007.8.3>

⑦第1项规定的股东行使根据商法第403条（包括在商法第324条、第415条、第424条之2、第467条之2及第542条中所准用的情形）规定的诉讼而胜诉的，可向金融控股公司请求支付诉讼费用及其他因诉讼的一切费用。

第42条之2（金融控股公司的子公司等对大股东标准的特例）对具有如下各号之一的子公司等，金融控股公司视为其子公司等具有按照有关金融法令的设立认可、许可或以取 得股份变更批准大股东所需的大股东资格：

1.获得第3条认可而控制的子公司等；

2.依第16条获得金融委员会批准而编入的子公司等；

3.依第18条的申报对象公司中，由总统令规定的子公司等。

[本条新设 2009.7.31]

第43条 删除 <2009.7.31>

第43条之2（持有子公司股份的义务）①除了本法有特别规定外，金融控股公司应持有该子公司已发行股份总数的百分之五十（其子公司为股票上市法人（指「关于资本市场与金融投资业的法律」的股票上市法人。以下亦同。）或有拥有相当份额而其可对其经营发挥相当影响力的二人以上出资者，以签订合同或相当于签订合同的方式限制出资股份份额转让，因而出资者间难以变动份额的法人（以下在本条中称“联合出资法人” ）的，应持有百分之三十， 以下在本条中称“股份持有标准”。）。但是，因如下情形之一的原因，未达到股份持有标准的除外：<修订 2009.2.3, 2009.7.31, 2010.6.8>

1.成立金融控股公司时，已持有低于股份持有标准的子公司股份，从符合金融控股公司条件之日起二年以内的；

2.曾经是股票上市公司的子公司已不符合其条件而未达股票持有标准，从其未达标准之日起一年以内的；

3.子公司在募集或出售股票时，按照「勤劳福利基本法」第38条优先配股或该子公司按照「商法」第513条或第516条之2所发行的可转换公司债券或有购买新股权的公司债券的转换被请求、或新股认股权被行使而未达标准，从其未达标准之日起1年以内的；

4.曾经不属于子公司的公司成为子公司但其未达持股标准，自该公司属于子公司之日起一年以内的；

5.曾经属于子公司的公司排除在子公司外的过程中未达持股标准，自其未达标准之日起一年以内的（只限于自未达持股标准之日起一年以内被排除在子公司外的情形）。

②子公司在海外发行其股份并在海外市场上市、登记，金融委员会认定其海外市场的稳定性、流动性、透明性以及海外交易所的公告水平、自律制裁体系等的，视为股票上市法人。<修订 2008.2.29>

③金融委员会充分说明其金融控股公司可对外国法人的子公司（以下在本条中称“外国子公司”）实际上发挥控制力的，与第1项的持股标准不同，可缓和该外国子公司对股票的持股标准。此时，金融控股公司不管第1项应该持有超过金融委员会所认定的持股标准的外国子公司股票。<修订 2008.2.29>

④第1项的联合出资法人的详细标准、第2项的外国有价证券市场及第3项的持股标准缓和所需事项，由总统令规定。<修订 2009.7.31>

[本条新设 2007.8.3]

第43条之3（持有孙子公司股份的义务）除了本法有特别规定外，第43条之2规定，准用于金融控股公司的子公司持有孙子公司股份及孙子公司持有曾孙公司股份的情况。

[本条新设 2009.7.31]

第44条（限制持有其他公司股份）①金融控股公司可在不属于子公司等的公司已发行股份总额百分之五以内持有其他公司的股份。但是，该股份的所有符合按第6条之4规定所禁止的系列公司股份条件的除外。<修订 2002.4.27, 2007.8.3, 2009.7.31>

②根据第1项规定，金融控股公司持有其他公司（金融机关及与金融也密切相关的公司除外）股份的，该金融控股公司行使表决权，限于不影响从其另一家公司股东大会参股数中减去由金融控股公司持有股份数后的表决结果。

第45条（授信限度）①金融控股公司（受其他金融款股公司控制的金融控股公司除外。以下在本条中亦同。）及其子公司等（以下在本条中称“金融控股公司等”）对同一借款人（指根据银行法第35条第1项规定的同一借款人。）的授信总计不得超过金融控股公司等自己资本净总计额的百分之二十五。但是属于如下各号之一的且总统令规定的除外：

1.为国民经济或金融控股公司等确保债券的实效性而需要的；

2.虽金融控股公司不提供追加授信，因自己资本的变动、同一借款人的变动等原因超过本条规定限额的。

②金融控股公司等分别对同一个人或法人的授信总计不得超过金融控股公司等自己资本净总计的百分之二十。但是属于第1项但书规定的除外。<修订 2002.4.27>

③同一人持有金融控股公司已发行有表决权的股份总数的百分之十股份的，金融控股公司等所提供的授信总计在金融控股公司等自己资本净总计的百分之二十五的范围内不得超过按照总统令所定方式计算的金额。但是属于第1项但书规定的除外。<修订 2002.4.27>

④金融控股公司等因第1项第2号的原因超过同项各号以外的部分条文、第2项条文或第3项条文规定限额的，从其超限之日起一年以内，按照总统令采取措施符合该限额。但是属于总统令规定的不得已事由的，金融委员会可延长期间。<修订 2008.2.29, 2009.7.31>

⑤第1项至第4项的子公司等的范围、授信贷款标准、自己资本及自己资本净总计计算方法，由总统令规定。

第45条之2（银行控股公司对主要出资人的授信贷款限额等）①银行控股公司等（由其他银行控股公司受控的金融控股公司除外。以下在本条及第45条之3至第45条之5亦同。）能给其银行控股公司的主要出资人（包括其特殊关系人。以下亦同。）提供的授信贷款总计，应在该银行控股公司等自己资本净总计的百分之二十五的范围内，由总统令所定金额比率与其主要出资人对该银行控股公司的出资总额比率中，不得超过少的金额。但是银行控股公司等有第45条第1项但书规定的除外。<修订 2007.8.3>

②银行控股公司等可提供其所有银行控股公司的主要出资人的授信贷款总计，不得超过该银行控股公司等自己资本总合计的百分之二十五的范围内、由总统令所定的金额。<修订 2007.8.3>

③银行控股公司等不得以回避第1项及第2项规定的授信贷款限额为目的，与其他银行控股公司等交叉提供授信贷款。

④银行控股公司等要向其银行控股公司的主要出资人提供超过由总统令所定金额的授信贷款（包括由总统令所定的交易。以下在本条中亦同。）的，应提前经理事会表决。此时，理事会需在籍理事一致通过表决。<修订 2007.8.3>

⑤银行控股公司等向其银行控股公司的主要出资人提供超过由总统令所定金额授信贷款的，应及时向金融委员会报告并通过电脑等电讯对外公告。<修订 2007.8.3, 2008.2.29>

⑥银行控股公司等应按照由总统令规定，将其银行控股公司的主要出资人提供的授信贷款情况，每季度通过电脑通讯等方式对外公告。<修订 2007.8.3>

⑦第1项至第6项规定的子公司等范围、授信贷款标准、自己资本及自己资本净合计的计算方法，由总统令规定。

⑧银行控股公司等不得向该银行控股公司的主要出资人提供其为其他公司出资的授信贷款。<新设 2009.7.31>

⑨银行控股公司等不得给该银行控股公司的主要出资人提供无偿转让资产，或按照通常的交易条件以明显不利于该银行控股公司等的条件进行买卖或提供授信限度。<新设 2009.7.31>

[本条新设 2002.4.27]

第45条之3（主要出资人所发行的股份取得限额等）①银行控股公司等不得超过自己资本净总计额的百分之一以内、由总统令所定比率取得（包括通过信托业务取得的部分。以下在本条中亦同。）该银行控股公司主要出资人所发行的股份（包括出资份额。以下在本条中亦同。）。此时，金融委员会按照前段规定的取得限额，可指定按每股份种类的取得限额。<修订 2007.8.3, 2008.2.29>

②曾经不是银行控股公司的主要出资人成为新主要出资人而银行控股公司等超过第1项规定限额的，该银行控股公司等应在总统令所定期间内处分其超限股份。<修订 2007.8.3>

③银行控股公司等要取得超过超过由总统令所定金额以上的、其银行控股公司的主要出资人所发行的股份，应提前经理事会议决。此时，理事会需在籍理事一致通过表决。<修订 2007.8.3>

④银行控股公司等取得超过由总统令所定金额以上，其银行控股公司的主要出资人所发行的股份的，应及时向金融委员会报告并通过电脑等电讯方式对外公告。<修订 2007.8.3, 2008.2.29>

⑤银行控股公司等应按照由总统令规定，将其银行控股公司的主要出资人提供的授信贷款情况，每季度通过电脑通讯等方式对外公告。<修订 2007.8.3>

⑥银行控股公司等就行使有关该银行控股公司的主要出资人所发行的股份的表决权，限于不影响从其主要出资人所参与的股东大会参股数中减去由该金融控股公司持有股份数后的参股数表决结果。但是，因主要出资人的合并、营业的转让及受让、高级任员的选任及其他相当于此的事项，可显著预见该银行控股公司等损失的除外。<修订 2007.8.3>

[本条新设 2002.4.27]

第45条之4（禁止主要出资人行使不当影响力）银行控股公司的主要出资人不得为违反该银行控股公司利益而谋求主要出资人个人的利益为目的，做出如下各号之一的行为。 <修订 2007.8.3>

1.为行使不正当的影响力，要求该非银行控股公司等提供对外非公开的资料或信息的行为。但根据第42条第4项、第5项（只限于「商法」第466条权力行使相关行为除外 ）及「商法」第466条规定的权利行使相关事项的除外：

2.以提供经济利益等回偿为前提，与其他股东勾结就该非银行控股公司等人事或经营行使不当影响力的行为；

3.以妨碍事业竞争对手的经营活动为目的，要求银行控股公司等提前回收授信贷款等行使其经营活动起影响力的行为；

3之2.超过第45条之2第1项ㆍ第2项所定比率，受银行控股公司等提供授信贷款的行为；

3之3.迫使银行控股公司违反第45条之2第3项，从其他银行控股公司等或银行受授信贷款的行为；

3之4.迫使银行控股公司违反第45条之2第9项，受授信贷款的行为；

3之5.迫使银行控股公司违反第45条之2第9项，向主要出资人提供资产无偿转让、买卖、交换或授信贷款的行为

3之6.超过第45条之3第1项所定比率，使银行控股公司等拥有主要出资人股份的行为；

4.其他相当于第1号至第3号以及第3号之2至第3号之6规定，由总统令规定的行为。

[本条新设 2002.4.27]

第45条之5（对主要出资人提出资料的要求等）①金融委员会认为银行控股公司等或其银行控股公司的主要出资人违反第45条之2乃至第45条之4规定，可要求银行控股公司等提出银行控股公司等或其银行控股公司的主要出资人相关资料。<修订 2007.8.3, 2008.2.29>

②银行控股公司的主要出资人（限于公司）的负债超过资产等，有由总统令规定的，因财务结构不良就非银行控股公司经营健全性明显起到不良影响的情形，金融委员会可对其银行控股公司的主要出资人等采取由总统令规定的措施，如命令限制授信贷款等。<修订 2007.8.3, 2008.2.29, 2009.7.31>

[本条新设 2002.4.27]

第46条 删除 <2009.7.31>

第47条（子公司等间委托业务）①金融控股公司的子公司等就其从事金融业密切相关的业务，其子公司等所运营的部分业务可委托给其他子公司等。但是，不得委托由总统令规定的业务，如有可能对子公司等之间引起风险转移、与顾客利益相冲突或危害健全的交易秩序的业务。

②根据第1项规定，在其子公司等之间进行业务委托的，应提前按照第41条之5规定的适当的内部控制标准等由总统令所定标准申请金融委员会批准。但是，对总统令规定为风险转移、利害冲突或影响金融公司健全性的相关情形，应按照总统令所定的方法及程序，向金融委员会报告如下各号事项：

1.委托业务的范围；

2.有关受托者行为限制的事项；

3.有关记录委托的业务员处理的事项；

4.其他由总统令规定的，为防止子公司等间的风险转移、防止与顾客的利害冲突和维护健康的交易秩序的事项。

③根据第2项但书的报告内容属于下列情形之一的，金融委员会可限制或命令该业务的委托：

1.阻碍金融机关经营健全性的；

2.引起与顾客利益冲突的；

3.阻碍金融市场稳定性的；

4.混乱金融交易秩序的。

④根据第1项受托的业务属于实质性业务（由总统令规定的，与该金融机关或与从事金融业密切相关的公司获得或登记的业务有直接关系的业务。以下在本条中亦同。）的，受托其实质性业务的子公司等应为执行其业务已获得所需认可或做登记的人。此时，受托其业务的子公司等为外国子公司等，也已具有总统令规定的条件，就视为已获得所需认可或做登记。

⑤「民法」第756条准用于受托第1项的子公司等在经营其业务的过程中，给顾客造成损失的情形。此时，金融控股公司与委托业务的子公司等有应负连带责任。

⑥根据第1项条文的委托业务的标准、方法及程序、根据第2项规定为批准、报告对象的子公司等的范围、批准、报告的方法及程序所需事项，由总统令规定。

[本条新设 2009.7.31]

第48条（限制子公司等的行为）①金融控股公司的子公司等不得有如下各号行为。但是，由总统令规定的情况，如在当年新编入金融控股公司等除外：

1.对属于该子公司等的金融控股公司提供授信贷款；

2.属于如下各号之一的情形以外，拥有该子公司等所属的金融控股公司的其他子公司等股份的行为：

(1)持有由该子公司等直接受控制的公司股份的；

(2)持有由其他子公司等所控制的外国法人股份，为防止风险的转移等，在总统令所定标准内持有该外国法人股份的。

3.为该子公司等所属的金融控股公司之其他子公司等提供的授信贷款，超过总统令规定的授信贷款。

②在属于同一金融控股公司的子公司等间提供授信贷款的，应按照总统令适当确保担保。但是，属于金融委员会规定的情形，如为子公司等结构调整所需的授信贷款等的除外。<修订 2008.2.29>

③银行、保险公司及其他相当于此的金融机关、由总统令规定的子公司等，不得从该子公司等所属的金融控股公司及子公司等（以下称“金融控股公司等”）购买由总统令规定的不良资产，并在金融控股公司与子公司等间或子公司等与子公司等间进行不良资产交易的，与其他对象进行交易的情况相比，不得以显著不利于该金融控股公司或子公司等的条件进行该不良资产的交易。但是，属于金融委员会规定的情形，如为子公司等的结构调整所需的条件的除外。<修订 2009.7.31>

④不管其他法令，金融控股公司等可一起进行联合广告，合用计算系统、办公空间、营业店以及其他由总统令所定的设施。此时，应遵守总统令规定的标准。<修订 2009.7.31>

⑤金融控股公司的子公司等不得持有该金融控股公司的股份。但是金融控股公司的子公司依第62条之2第1项或商法第342条之2的规定取得该金融控股公司股份的除外。<修订 2002.4.27>

⑥删除 <2002.4.27>

⑦金融控股公司的子公司等持有该金融控股公司或该金融控股公司的其他子公司等股份的，对其股份不得行使表决权。但是属于第1项第2号各号之一的除外。<修订 2007.8.3, 2009.7.31>

⑧第1项第1号、第3号及第2项规定的子公司等范围及授信贷款的标准，由总统令规定。

第48条之2（顾客信息的提供及管理）①虽「关于金融实名交易及保密的法律」第4条第1项及「关于利用和保护信用信息的法律」第32条、第33条，金融控股公司等可将根据「关于金融实名交易及保密的法律」「关于利用和保护信用信息的法律」第4条的金融交易内容相关信息或资料（以下称“金融交易信息”）以及「关于利用和保护信用信息的法律」第32条第1项规定的，由总统令规定的个人信用信息（以下称“个人信用信息”），以营业为目的，可提供给自己所属的金融控股公司等。<修订 2009.7.31>

②属于金融控股公司的子公司等的、按照「关于资本市场与金融投资业的法律」的投资买卖商或投资中间商，可将要通过该投资买卖商或投资中间商买卖证券的委托人托管的金钱或证券信息中属于如下各号之一的信息，为营业上的利用提供给金融控股公司等：<修订 2009.7.31>

1.托管金钱的总额；

2.托管证券的总额；

3.托管证券的每种类的总额；

4.其他准于第1号之第3号的，由金融委员会决定告示的信息。

③按照第1项及第2项，其子公司等提供金融交易信息、个人信用信息及证券总额信息等（以下称“顾客信息”）的，不适用「关于利用和保护信用信息的法律」第32条第7项。<修订 2009.7.31>

④为严格管理顾客信息，金融控股公司等应在其高级任员中选出一人担任顾客信息的管理人（以下称“顾客信息管理人”）。 <修订 2009.7.31>

⑤为严格管理顾客信息，顾客信息管理人应按照金融委员会所定规定制作业务指南并向金融委员会报告。<修订 2008.2.29, 2009.7.31>

⑥金融控股公司等应按照总统令规定制定顾客信息管理方针，将此方针通知或公告金融控股公司等的交易对方并揭示营业店内。<修订 2009.7.31>

⑦适用第1项至第6项规定的金融控股公司等及子公司等的具体范围，由总统令规定。<新设 2009.7.31>

[本条新设 2002.4.27]

第48条之3（禁止收受贿赂等）①金融控股公司的任职员，不得直接或间接地收受、要求、约定与其业务相关的赠与或贿赂。

②金融控股公司的任职员或曾经担任过金融控股公司任职员的人，不得向其他人（包括金融控股公司的大股东、主要出资人或该大股东、主要出资人的特殊关系人）泄露业务上获知的未公开信息、资料和利用于业务以外目的。<修订 2009.7.31>

[本条新设 2002.4.27]

第7章 金融控股公司的监督

第49条（监督）①为金融控股公司健全经营等，金融委员会可下监督所需的命令。<修订 2008.2.29>

②金融监督院应按照金融委员会规定及指示方向，就金融控股公司等是否遵守本法、其他金融有关法令、金融委员会的规定、命令及指示进行监督。<修订 2008.2.29>

第50条（健全经营的指导）①金融控股公司通过厚实自己资本、适当控制负债及现金流量和有效经营管理子公司等，以确保金融控股公司等经营健全性。

②为维护经营的健全性，金融控股公司应就如下各号事项遵守由金融委员会按照总统令规定的经营指导标准：

1.有关金融控股公司和其子公司等财务状况的事项；

2.有关金融控股公司和其子公司等经营管理状况的事项；

3.其他为确保经营健全性所需的事项。

③金融委员会认为金融控股公司不遵守第2项规定的经营指导标准等，有可能大大危害经营健全性的，可就提交经营改善计划、增加资本金、限制分红及处分子公司股份等命令经营改善所需措施。

[全文修订 2009.7.31]

第51条（检查）①金融控股公司及其子公司等应就其业务和财产接受金融监督院长的检查。<修订 2009.7.31>

②金融监督院长认为有必要时，可就金融控股公司及其子公司等要求报告业务或财产情况、提出资料及有关人士到场及陈述自己的意见。

③根据第1项规定进行检查的，应向关系人出示证明其权限的证件。

④金融监督院长可依「关于株式会社外部监事的法律」，要求金融控股公司或其子公司等选任的监事提出通过该金融控股公司或其子公司等检查后得知的信息及其他经营健全性相关的资料。

⑤金融监督院长根据第1项规定进行检查的，应向金融委员会提出报告。此时，其报告内容中有违反本法、其他金融相关法令、根据本法的金融委员会规定、命令和指示的事实，就应该另附上其处理相关的意见书。<修订 2008.2.29, 2009.7.31>

⑥金融委员会可制定检查方法、程序及其他检查业务所需事项。<修订 2008.2.29>

第51条之2（对主要出资人等的检查）①属于如下各号之一者，分别属于如下各号之一的，金融委员会可使金融监督院长就该主要出资人的业务及财产状况在所需的最低限度范围内进行检查。

1.转换对象者：属于如下各号之一的：

(1)为确认依第8条之3第2项的检查结果需要的时候；

(2)因借款大幅增加、巨大损失发生等财务状况的恶化，其转换对象者被认为有较大可能试图与银行控股公司等进行非法交易的。

2.依第8条之2第3项第2号获批准的非金融主力者：属于如下各号之一的：

(1)为确认是否符合第8条之2第3项第2号(1)及(3)的条件需要的；

(2)因借款大幅增加、巨大损失发生等财务状况的恶化，其非金融主力者被认为有较大可能试图与银行控股公司等进行非法交易的。

3.要成为银行控股公司的主要出资人及其主要出资人的：属于如下各号之一的：

(1)为第8条第3项规定的批准审查所需要的；

(2)有被认为违反第45条之4嫌疑的；

(3)其他相当于(1)及(3)，由总统令规定的。

②依第1项规定的检查的具体范围、方法及其他检查所需事项，由金融委员会规定。<修订 2008.2.29>

③第51条第2项乃至第4项规定，准用于有关第1项规定的检查。

[本条新设 2002.4.27]

第52条 删除 <2009.7.31>

第53条（盈余公积金的积累）直至盈余公积金达到资本金总额，金融控股公司在每次分配决算利益时，应积累其决算净利润的百分之十以上。

第54条（业务报告）①金融控股公司应从每事业年度开始日起，在三月份、六月份、九月份及十二月份中，开具该金融控股公司等的营业绩效、财务状况及其他由总统令规定的业务报告后，分别经过其期间后一个月之内，提交给金融监督院院长。此时，金融监督院院长认为有不得已事由，可延长报告提出期限。<修订 2002.4.27>

②依第1项规定的业务报告详细事项及其他所需事项，由金融委员会规定。

<修订 2002.4.27, 2008.2.29>

第55条（财务报表的公告等）金融控股公司应从其决算日起三个月内，应按照金融委员会所定格式对外公告以决算日为准的资产负债表、该决算期间的损益表及依「关于株式会社外部监事的法律」的合并财务报表中金融委员会所定的文件。但是，对不得已事由而在三个月内不能公开的文件，经金融委员会批准延期其公告。<修订 2007.8.3, 2008.2.29>

第55条之2（通过电子文件的交付等）金融控股公司依第54条及第55条规定提交资料或对外公告的，可采用金融监督院长或金融委员会所定的电子文件方式。<修订 2008.2.29>

[本条新设 2002.4.27]

第56条（经营公示制）为保护子公司等的存款人及投资者，金融控股公司按照金融委员会规定公告由总统令所定的事项。<修订 2008.2.29>

第57条（行政处分）①金融委员会认为金融控股公司等有可能违反本法或根据本法的命令有害金融控股公司等经营健全性的，可采取如下之一的措施。金融控股公司利用对自己子公司等的影响力，迫使子公司等违反由总统令规定的金融相关法令或根据其法令的命令，亦同：<修订 2002.4.27, 2008.2.29, 2008.3.14, 2009.7.31>

1.对金融控股公司等的注意、警告或对其任、职员的注意、警告、责问的要求；

2.对该违反行为的改正命令；

3.删除 <2002.4.27>

4.高级任员的解任劝告、植物停止或代行高级任员职务的管理人的选任；

4之2.对职员的免职要求；

5.对犯法的子公司等在六个月内部分营业的停止。

②金融控股公司等有下列各号之一的，金融委员会可命令在六个月内全部停止该金融控股公司等的营业或处分其子公司等的股份或撤销该金融控股公司的认可：

1.通过虚假等不正当方式获得第3条认可的；

2.未履行依第1项第2号规定的改正命令的；

3.在第1项第5号规定的停业期间中做营业的；

4.第1号乃至第3号以外的情形，违反本法或根据本法的命令或处分有很大可能对子公司等的存款人或投资者利益的；

5.金融控股公司在事业年度中，因持有股份或资产等减少为原因，再不属于第2条第1项第1号规定的。

③金融控股公司依第2项被撤销其认可的，应在三个月之内维持其金融控股公司排除条件。<新设 2007.8.3>

第57条之2（对退任高级任员等的通知措施内容）①金融控股公司已退任的高级任员或已退职的职员，如果依然在任或在职中，就会受到根据第57条第1项第4号或第4号之2的措施的，金融委员会可使金融监督院长通知该金融控股公司的首长其该处以的措施内容。

②接到第1项通知的金融控股公司的首长，应该将其通知该高级任员或职员并备案。

[本条新设 2008.3.14]

第57条之3（对私募投资专门公司等的制裁等）①私募投资专门公司等（限于依第8条第3项获得批准而持有银行控股公司股份的私募投资专门公司。以下至第4项亦同。）或私募投资专门公司等的股东私募ㆍ社员违反第8条之7的，该私募投资专门公司等对其超过股份不得行使表决权并其超限股份应及时处分。<修订 2013.8.13>

②私募投资专门公司等不遵守第1项的，金融委员会可指定一个月的期间命令处分其超限股份。

③私募投资专门公司等属于第8条之7各号之一的，金融委员会可采取如下各号之一的措施：

1.对该行为的改正命令或终止命令；

2.因该行为收到措施事实的公布命令或揭示命令；

3.机关警告；

4.机关注意；

5.其他由总统令规定的、为防止或改正该行为而所定的措施。

④负责运用私募投资专门公司等财产的业务执行人员有第8条之7各号之一情形的，金融委员会可采取按照各号的措施。

1.对其业务执行人员的各号之一的措施：

(1)解任要求；

(2)在六个月以内的停职；

(3)机关警告；

(4)机关注意；

(5)其他由总统令规定的、为防止或改正该行为而所定的措施。

2.对其业务执行人员的高级任员的各号之一的措施：

(1)解任要求；

(2)在六个月以内的停职；

(3)责问警告；

(4)注意性警告；

(5)其他由总统令规定的、为防止或改正该行为而所定的措施。

3.对其业务执行人员的职员的各号之一的措施要求：

(1)免职；

(2)在六个月以内的停职；

(3)减薪；

(4)责问；

(5)注意；

(6)其他由总统令规定的、为防止或改正该行为而所定的措施。

⑤私募投资专门公司等（包括其股东或社员）有如下各号之一情形的，准用第2项至第4项规定。此时，其业务执行人员为个人的，准用第4项第2号：

1.超过第8条第1项ㆍ第3项规定的股份拥有限额持有银行控股公司股份的；

2.删除 <2013.8.13>

3.根据第10条之2第5项收到股份处分命令的。

⑥属于第5项第1号的私募投资专门公司等，不适用第10条第2项规定。<修订 2013.8.13>

[本条新设 2009.7.31]

第58条（改正措施等）①对第3条第1项、第5条之2第2项、第7条或第57条第3项的，金融委员会可命令如下各号之一的改正措：<修订 2007.8.3, 2008.2.29>

1.为改正违法状态，提交计划或修改计划；

2.予以公司违反行为相关的注意、警告；

3.对违反行为有关的公司高级任员或职员予以注意、警告或责任要求；

4.部分或全部股份的处分；

5.其他改正违法状态所需措施。

②根据第1条第4项收到股份处分命令的，从通知日起不得对其下处分命令的股份行使表决权。<新设 2002.4.27, 2007.8.3>

第8章 补则

第60条（对合并等的认可）①金融控股公司要解散或与其他公司合并的，应按总统令规定获得金融委员会的认可。<修订 2008.2.29>

②金融委员会审查第1项规定的认可时，应就其解散或合并是否限制竞争或阻碍健全的金融市场发展等进行由总统令规定的审查。<修订 2008.2.29>

③第3条第2项及第3条规定，准用第1项认可。

第61条(报告事项)金融控股公司有如下各号情形之一的，应及时报告金融委员会。但是依第8条第2项报告的除外：<修订 2002.4.27, 2007.8.3, 2008.2.29>

1.有高级任员变动的；

2.有最大股东变动的；

2之2.有银行控股公司的主要出资人变动的；

2之3.有大股东或其特殊关系人之已发行有表决权的股份总数百分之一以上变动的；

3.有商号变动的；

4.发生解散事由的；

5.金融控股公司或其子公司不再控制子公司或孙子公司的；

6.其他由总统令规定的、有害于经营健全性的。

第62条（与其他法律的关系）①除了本法有特别规定之外，就金融控股公司按「商法」与「关于资本市场与金融投资业的法律」。<修订 2009.7.31>

②删除 <2002.4.27>

第62条之2（关于股份转换及股份转让的特例）①通过股份转换或股份转让，子公司取得金融控股公司股份或孙子公司取得子公司股份的，对在其股份中属于如下各号之一、以自己股份转换的代价而收的金融控股公司或子公司股份，适用「商法」第342条之2规定时，其同条第2项中“六月”视为“三年”。 <修订 2007.8.3, 2009.7.31, 2013.4.5>

1.因反对股份转换或股份转让的股东以行使股票认购权而取得的自己股份

2.其股份为依「商法」第341条或「关于资本市场与金融投资业的法律」第165条之3取得的自己股份，并在有关批准股份转换合同的理事会表决日至股票认购权期满日购买的自己股份

②「商法」的有关规定适用于设立金融控股公司或全部拥有现有的子公司或孙子公司股份的股份转换或股份转让时，于同法第354条第4项条文、第360条之第1项各号以外的部分、第360条之5第2项、第360条之9第2项条文、第360条之10第4项、第360条之17第1项各号以外的部分及第363条第1项条文中，将“二周”分别视为“七天”，在同条第360条之5第1项ㆍ第2项中，将“二十天”分别视为“十天”，在同法第360条之8第1项各号以外的部分中，将“一个月之前”视为“五天以前”，在同法第360条之10第5项中，“通知反对股份转换意思的”视为“将反对股份转换意思在从第4项的通知日或公告日起七天以内通知的”，在同法第360条之19第1项第2号中，将“超过一个月所定期间”视为“指定五天以上的期间”，在同法第374条之2第2项中，将“二个月之内”视为“一个月之内”。 <修订 2007.8.3, 2009.7.31>

③为设立金融控股公司或全部拥有现有的子公司或孙子公司股份而进行股份转换或股份转让时，反对此的股东与公司间就股份收购价格未达成协议的，不管「商法」第360条之5第3项准用的同法第374条之2第4项及第5项规定，其股份收购价格定为按照如下各号的区分算定的金额：<修订 2007.8.3, 2009.7.31>

1.该公司为股票上市法人的：在有关批准股份转换合同或股份转让的理事会表决日前，在证券市场上进行交易的该股份交易价格为准，由总统令规定算出的金额；

2.该公司为第1号以外公司的：由专门会计师算定的金额。此时，其专门会计师的范围及选任程序，由总统令规定。。

④为设立金融控股公司或全部拥有现有的子公司或孙子公司股份而进行股份转换或股份转让的公司或根据「商法」第360条之5请求收购股权的股份总数的百分之三十以上持有的股东，双方就第3项规定算定的股份价格表示反对的，该公司或股东可在根据同法第374条之2第2项规定的收购终止日十天以前，向金融委员会申请其收购股权价格的调整。<修订 2007.8.3, 2008.2.29, 2009.7.31>

[本条新设 2002.4.27]

第63条（权限的委托）「金融委员会可按照总统令，可将根据本法的部分权限委托给金融监督院长。<修订 2008.2.29>

第9章 追征税的课赋及征收

第64条（追征税）金融控股公司或子公司等有违反第6条之3、第6条之4、第34条、第36条、第44条、第45条、第45条之3，第45条之3，第48条或第62条之第1项获主要出资人违反第45条之4规定的， 金融委员会可按照如下各号课赋追征税：<修订 2002.4.27, 2005.5.31, 2007.8.3, 2008.2.29, 2009.7.31>

1.违反第6条之3或第6条之4持有股份的：违法持有股份的、由总统令规定的资产负债表上账面价值的总计；

1之2.超过依第34条第2项的授信贷款的：超过的授信贷款的百分之二十以下；

1之3.超过依第34条第3项的股份取得限额的：超限取得的账面价值总计的百分之二十以下；

2.超过第44条规定的股份拥有限额的：超限股份的账面价值总计的百分之十以下；

3.超过第36条第1项及第45条第1项乃至第3项规定的授信贷款限额的：超过的授信贷款价额的百分之十以下；

4.超过第45条之第1项及第2项规定的授信贷款限额的：超过的授信贷款价额的百分之四十以下；

4之2.第45条之2第8项或第9项提供授信贷款或无偿转让、买卖、交换资产的：该授信贷款价额或该资产账面价值的百分之四十以下；

5.超过依第45条之3第1项规定的股份取得限额的；超限取得股份的账面价值总计的百分之四十以下；

5之2.因主要出资人违反第45条之4而银行控股公司等超过第45条之2第1项或第2项的授信贷款限额，向该主要出资人提供授信贷款的：超过的授信贷款的百分之四十以下；

5之3.因主要出资人违反第45条之4，导致银行控股公司等也违反第45条之2第8项或第9项，向该主要出资人提供授信贷款或无偿转让、买卖、交换资产的：该授信贷款价额或该资产账面价值的百分之四十以下；

5之4.因主要出资人违反第45条之4，导致银行控股公司等也超过第45条之3第1项的股份取得限额取得该主要出资人股份的：超限取得股份账面价值总计的百分之四十以下；

6.删除 <2009.7.31>

7.违反第48条第1项第1号，子公司等向金融控股公司提供授信贷款的：授信贷款价额的百分之十以下；

8.违反第48条第1项第2号，持有子公司等的股份的：持有股份账面价值总计的百分之十以下；

9.违反第48条第1项第3号，超过子公司等间授信贷款限额的：超限授信贷款价额的百分之十以下；

10.违反第48条第2项，为确保适当担保而提供授信贷款的：授信贷款价额的百分之十以下；

11.违反第48条第3项，买卖不良资产的：资产账面价值总计的百分之十以下；

12.违反第48条第5项，持有股份的：持有股份账面价值总计的百分之二以下；

13.删除 <2007.8.3>

14.违反第62条之2第1项持有股份的：持有股份账面价值总计的百分之二以下。

第65条（追征税的课赋）①金融委员会根据第64条规定课赋追征税的，应参照如下各号之事项：<修订 2008.2.29>

1.违反行为的内容及程度；

2.违反行为的期间及次数；

3.因违反行为而取得的利益规模。

②违反本法规定的公司进行合并的，其公司的非法行为被视为由合并后存续或合并成立的新公司行为，而金融委员会可课赋和征收追征税。<修订 2008.2.29>

③第1项规定的追征税课赋标准及其他追征税课赋所需事项，由总统令规定。

第66条（意见的陈述）①金融委员会课赋追征税前，应给当事人或利害关系人陈述意见的机会。<修订 2008.2.29>

②依第2项规定的当事人或利害关系人，可到场金融委员会会议陈述意见或提交所需资料。<修订 2008.2.29>

第67条（异议的提出）①对第64条规定追征税课赋处分不服的，其金融控股公司等自处分通知日起三十天内，开具事由向金融委员会申请异议。<修订 2008.2.29>

②对第1项规定的异议申请，金融委员会应在三十天内作出决定。但是有不得已事由在其期间内难以作出决定的，可延长三十天。<修订 2008.2.29>

③对第2项规定的决定不服的，可请求行政审判。

第68条（追征税缴纳期间的延长及分期缴纳）①金融委员会认为，被课赋追征税的人因如下各号之一的情形难以一次性缴纳追征税的，可延长或分期缴纳。此时，有必要的，可提供担保：<修订 2008.2.29>

1.因灾害等不可抗力的原因，其财产显著受损失的；

2.经营条件恶化等，其事业处于严重危机的；

3.追征税的一次性缴纳，将明显导致资金恶化的；

4.其他相当于第1号乃至第3号事由的。

②追征税课赋义务者依第1项规定要申请追征税课赋期间或分期缴纳延长的，应在其缴纳期满十天前向金融委员会提交申请。<修订 2008.2.29>

③根据第1项规定，被允许延长追征税课赋期间或分期缴纳的，如其追征税课赋义务者有如下情形之一的，可取消延长追征税课赋期间或分期缴纳的裁定，并命令一次性缴纳：<修订 2008.2.29>

1.被决定为分期缴纳，未在其纳税期间内缴纳追征税的；

2.未履行金融委员会为担保保全所需命令的，如担保变更等；

3.因强制执行、开始拍卖、宣告破产、解散法人、受国税或地方税等的滞纳处分等，被认为不能征收全部或部分追征税的；

4.其他相当于第1项乃至第3项事由的。

④第1项乃至第3项规定的追征税缴纳期间的延长、分期缴纳或担保相关事项，由总统令规定。

第69条（追征税的征收及滞纳处分）①追征税缴纳义务者未在纳税期间内缴纳追征税的，金融委员会可从纳税期间的第二天起至缴纳日前日期间，追加征收由总统令规定的滞纳金。<修订 2008.2.29>

②追征税缴纳义务者未在纳税期间内缴纳追征税的，金融委员会可指定期间催促缴纳，并在其指定期间内仍然未缴纳追征税及其滞纳金的，按照国税滞纳处分征收。<修订 2008.2.29>

③第1项及第2项规定的追征税及滞纳金的征收或滞纳处分相关业务，金融委员会可委托给国税厅长。<修订 2008.2.29>

④追征税的征收所需事项，由总统令规定。

第69条之2（迟延履行金）①根据依第7条之2第2项、第8条之3第5项、第10条第2项、第10条之2第5项、第18条第3项、第22条第9项、第57条之3第2项或第58条第1项第4号受股份处分命令者，未在其所定期间内履行该命令的，不超过每一天乘以该处分的股份账面价值一万分之三的金额的范围内，金融委员会可课赋迟延履行金。<修订 2007.8.3, 2008.2.29, 2009.7.31, 2013.8.13>

②对股份处分命令所定的履行期间终止日的翌日起直至履行处分股份之日（指股票交付日）的期间，课赋迟延履行金。

③金融委员会征收迟延履行金时，经过其股份处分命令所定的旅行期间终止日起九十天也未缴纳迟延履行金的，可从其终止日起算至第九十天为准，征收迟延履行金。

④第65条至第69条规定，准用于迟延履行金的课赋及征收。<修订 2008.2.29>

[本条新设 2002.4.27]

第10章 法则

第70条（法则）①属于如下各号之一的，处以十年以下的有期徒刑或五亿韩元以下罚款：

1.违反第34条第1项及第2项规定，提供授信贷款的人与受其提供的人；

2.违反第34条第3项取得大股东所发行的股份的；

3.违反第34条第9项的；

4.违反第36条第3项提供授信贷款及无偿转让的和受其提供的人或买卖、交换其资产的当事人；

5.违反第45条之2第1项之第3项一级第8项、第9项，向主要出资人提供授信贷款、无偿转让的人和受其提供的主要出资人或买卖、交换资产的当事人；

6.违反第45条之3第1项取得主要出资人所发行的股份的；

7.违反第45条之4的；

8.违反第48条之3第2项的。

②有如下情形之一的，处以五年以下有期徒刑或二亿韩元以下罚款：<修订 2009.7.31>

1.属于金融控股公司条件的，违反第3条、第5条之2第2项条文或违反第57条第3项，未获得认可或为解除金融控股公司条件的；

2.违反第48条之3第1项的人；

3.作为金融控股公司的高级任员，向该金融控股公司等外之人提供、泄漏职务上获知的顾客信息，并将顾客信息利用于其他营业以外目的的人。

③有如下情形之一的，处以三年以下有期徒刑或一亿韩元以下罚款：<修订 2009.7.31>

1.违反第7条第1项或第2项规定，与金融控股公司处于控制关系或还未接触其控制关系的；

2.违反第35条拥有负债总额的；

3.违反第36条第1项，超过授信限度提供授信贷款的；

4.违反第43条之2第1项或第3项后段，低于持股标准或金融委员会缓和决定的持股标准持有子公司股份的（此时，分别包括根据第43条之3所准用的情形）；

5.违反第44条超过持股限额取得股份的；

6.违反第45条超过授信限额提供授信贷款的。

④有如下情形之一的，处以一年以下有期徒刑或三千万韩元以下罚款：<修订 2009.7.31>

1.违反第15条的；

2.违反第16条未获得批准而收容子公司等的；

3.违反第19条控制其他公司，或控制于第19项之2、第25条第1项、第2项、第3项前段（分别包括根据第28条所准用的情形）、第26条第1项、第2项、第3项前段（分别包括根据第28条所准用的情形）、第31条第1项、第2项前段、第32条第1项、第2项前段及第3项（包括根据第32条第4项所准用的情形）规定为不得控制公司的其他公司的；

4.违反第6条之3、第6条之4、第20条第1项后段各号之外的部分后段（包括根据第28条所准用的情形）、同条第3项后段（包括根据第28条所准用的情形）、第26条第3项后段（包括根据第28条所准用的情形）、第31条第1项后段、同条第2项后段及第32条第2项后段行为的；

5.违反第27条第1项（分别包括根据第28条所准用的情形）成为私募投资专门公司业务执行社员的；

6.违反第47条第1项但书委托业务的；

7.违反第48条的；

8.未获得根据第60条认可而进行解散或合并的。

⑤违反第18条、第24条第2项（包括根据第28条所准用的情形）、第30条第2项，未申报而收容子公司等的，处以六个月以下有期徒刑或一千万韩元以下罚款。<新设 2009.7.31>

[全文修订 2002.4.27]

第71条（两罚规定）法人的代表、法人或个人的代理人、雇佣人及其他从业人员，就其法人或个人业务有违反第70条规定行为的，除处罚其行为人之外，还对其法人或个人并处该条文的罚款。但，法人或个人为防止其违反行为而予以相当注意和监督相关业务的除外。

[全文修订 2009.7.31]

第72条（罚款）①有如下各号情形之一的，处以五千万韩元以下罚款：<修订 2002.4.27, 2007.8.3, 2008.2.29, 2009.7.31, 2013.8.13>

1.违反第5条之2第1项或第8条第2项以及第8条之6未报告，或违反第6条之2第1项条文未申报的；

1之2.违反第5条之3使用表示金融控股公司文字的；

2.违反根据第10条第2项的金融委员会命令的；

3.违反第8条之5第3项（包括根据第8条第3项为审查批准的情形）、第10条之2第2项、第34条第11项或依第45条之5第1项ㆍ第2项为配合资料提供要求的；

3之2.拒绝ㆍ阻碍或回避依第37条检查的；

3之3.违反第41条之5第1项未制定内部控制标准的；

3之4.违反第41条之5第2项未设置法规事物主管的；

3之5.违反第41条之5第3项未经理事会议决并任免法规事物主管的；

3之6.违反第41条之5第5项后段担任或指示担任执行子公司等业务的；

4.违反第34条第5项、第45条之2第4项或第45条之3第3项，未经理事会议决的金融控股公司等；

5.违反第34条第6项、第7项、第45条之2第5项ㆍ第6项或第45条之3第4项、第5项，未向金融委员会报告或公告的金融控股公司等的；

5之2.违反第34条第8项未报报的；

6.违反第48条之2乃至第6项规定的；

7.拒绝、阻碍或回避根据第51条之2检查的；

8.其他违反本法或根据本法的规定、命令或指示的金融控股公司。

②属于如下各号之第一的，处以一千万韩元以下罚款：<修订 2002.4.27, 2009.7.31>

1.违反第39条规定的；

2.违反第54条规定，为提出业务报告或填写虚假事实的；

3.违反第55条规定，为公告或虚假公告的；

4.违反第56条规定，为公告或虚假公告的；

5.通过隐匿账簿、文档、申报不真实事实及其他方法，回避或阻碍根据本法进行的检查（依第37条或第51条之2的检查除外）的；

6.作为金融控股公司等的高级任员，懒惰于依本法的备案、交付、报告、公告的；

7.违反本法或根据本法的规定、命令或指示的（金融控股公司除外）。

③依第1项及第2项项规定的罚款，金融委员会按照总统令规定课赋和征收。<修订 2008.2.29>

④ 删除 <2009.7.31>

⑤ 删除 <2009.7.31>

⑥ 删除 <2009.7.31>

附则 <第12099号, 2013.8.13>

第1条（施行日）本法自公布日起六个月后施行。

第2条（关于限制非金融主力者持股等的临时措施）本法施行后，依从前规定持有已发行有表决权的股份的非金融主力者，不管第2条第1项第8号、第8条之2第1项、第8条之4及第8条之5的修订规定，从前规定。