<별지 제3호 서식> <개정 2015.11.5>

한국주택금융공사

문서번호 :                       (전화번호 :         )                         20  .

수    신 : 금융감독원장

참    조 : (검사1팀)특수은행검사국장

제    목 : 업무보고서 제출

한국주택공사감독규정 제10조의 규정에 의하여 붙임과 같이     년   월말  업무보고서를 붙임과 보고합니다.

붙    임 : 업무보고서 1부. 끝.

한국주택금융공사 사장  (인)

<붙 임>

업무보고서

년       월말 현재

한 국 주 택 금 융 공 사

< 목  차 >

분류	보고항목명	보고주기
Ⅰ. 일반 현황	1. 공사일반 현황	분기
	2. 인원 현황	분기
	3. 임원 현황	분기
	4. 조직기구 현황	분기
	5. 출자자 현황	분기
	6. 주택금융운영위원회 위원 현황	분기
Ⅱ. 재무 현황	1. 재무제표
	가. 대차대조표	월 (연결: 분기+1)
	나. 손익계산서	분기 (연결: 분기+1)
	2. 자본의 적정성
	가. 위험가중자산대비 핵심자본비율	분기+1
	가-1. 위험가중자산내역	분기+1
	가-2. 위험가중자산내역(유동화 익스포져)	분기+1
	3. 재무건전성
	가. 총자산순수익율	분기
	나. 자기자본순이익율	분기
	다. 원화유동성비율 및 자산․부채 만기구조 현황	분기
	라. 자금 조달․운영의 금리구조갭 현황	분기
	4. 자산건전성
	가. 자산건전성 분류 현황(일반계정)	분기
	가-1. 자산건전성 분류 현황(신탁계정 등)	분기
	나. 대손충당금 적립 현황	분기
Ⅲ. 영업 현황	1. 자기자본 산출근거	월
	2. 유동화증권 발행 잔액(총괄)	월
	3. 지급보증 현황	월
	4. 주택저당증권 발행 실적	월
	5. 학자금대출증권 발행 실적	월
	6. 주택저당채권담보부채권 발행 실적	월
	7. 금융기관에 대한 신용공여 현황	월
	8. 차입 현황	월
	9. 공사채 발행 현황	월

분류	보고항목명	보고주기
Ⅳ. 내부통제 현황	1. 주택저당채권 양수기준	-
	2. 동일금융기관에 대한 신용공여한도 초과 현황	분기
	3. 주택금융운영위원회 활동 현황	분기
	4. 이사회 현황 및 주요활동 현황
	가. 이사회 현황	분기
	나. 이사회 개최 현황	분기
	5. 감사(감사위원회) 현황 및 주요활동 현황
	가. 감사(감사위원회) 현황	분기
	나. 감사(감사위원회) 활동 현황	분기
	6. 대외기관 수검사항	분기
	7. 자체감사 실시 및 조치내역	분기
	8. 민원접수 및 처리내역	분기
	9. 소송 현황	분기

금융기관				기준월				전화번호
작성자소속				작성작직위				작성자성명
확인자소속				확인자직위				확인자성명

Ⅰ. 일반 현황

1. 공사일반 현황

(단위 : 백만원)
구 분	내 용
상 호
대표자
본점주소
설립일
결산월
자본금

2. 인원 현황

(단위 : 명)
구 분		국 내	해 외		합 계
			국내파견	현지채용
임원(A=a+b+c)
등기이사(a)	상임이사
	사외이사
비등기임원(b)
감사(c)
직원총수(B=d+e)
정규직원(d)
계약직원(e)
기타(C)
계(D=A+B+C)

3. 임원 현황

직위	담당업무	성명	주민등록번호	주요경력	선임일	임기만료일	상근여부	비고

4. 조직기구 현황

(단위 : 개, 명)
구 분	부서수(점포수)	인원수	주요기능
본부부서
- 기획/인사/예산/조직관리
- 유동화영업/관리
- 재무관리(자금,회계)
- 위험관리/내부통제
- 전산/IT
- 기타
국내지점
국내영업소(출장소)

5. 출자자 현황

(단위 : 백만원, %)
출자자	출자금액	지분율	비 고
계

6. 주택금융운영위원회 위원 현황

구분	성명	주민등록번호	선임일	임기만료일	비 고
위원장
위원
위원
위원
위원
위원

금융기관				기준월				전화번호
작성자소속				작성작직위				작성자성명
확인자소속				확인자직위				확인자성명

Ⅱ. 재무현황

1. 재무제표

가. 대차대조표

(1) 일반계정(개별, 연결)

(단위 : 백만원)
과 목	당 기 말		전 기 말
자 산 Ⅰ. 현금및예치금 1. 현 금 2. 예치금 Ⅱ. 유가증권 1. 당기손익인식증권 2. 매도가능증권 3. 만기보유증권 4. 종속회사 및 관계회사 투자지분 1) 후순위유동화증권 2) 종속회사투자주식 3) 관계회사투자주식 Ⅲ. 대출채권 (현재가치할인차금)(-) (현재가치할증차금)(+) (이연대출부대손익)(+ -) 1. 대출금 2. 매입주택저당대출채권 3. 신탁보유주택저당대출채권 4. 신탁보유학자금대출채권 5. 주택저당채권담보부 기초자산 6. 환매조건부채권매수 7. 지급보증대지급금 1) 주택저당대출채권 2) 학자금대출채권 3) 기타 유동화증권 8. 기타 9. 대손충당금(-) 1) 대출금 대손충당금 2) 매입주택저당대출채권 대손충당금 3) 신탁보유주택저당대출채권 대손충당금 4) 신탁보유학자금대출채권 대손충당금 5) 주택저당채권담보부 기초자산 대손충당금 6) 지급보증대지급금 대손충당금 7) 기타 대손충당금 Ⅳ. 고정자산 (현재가치할인차금)(-) (현재가치할증차금)(+) (투자부동산) 1. 유형자산 감가상각누계액(-) 2. 무형자산 3. 기타고정자산

(단위 : 백만원)
과 목	당 기 말		전 기 말
Ⅴ. 기타자산 (대손충당금)(-) 1. 보증금 2. 미수금 3. 미수수익 1) 미수이자 2) 미수수수료 3) 기타미수수익 4. 선급비용 5. 이연법인세자산 6. 파생상품자산 7. 선급금 8. 채권관리용역권 9. 가지급금 10. 잡자산
자 산 총 계

(단위 : 백만원)
과 목	당기말		전기말
부 채 Ⅰ. 차입부채 (Ⅰ-1). 차입금 (현재가치할인차금)(-) (현재가치할증차금)(+) 1. 금융기관 차입금 2. 정부 차입금 3. 매출어음 4. 환매조건부채권매도 5. 기타차입금 (Ⅰ-2). 발행공사채 (채권할인발행차금)(-) (채권할증발행차금)(+) II. 유동화부채 (II-1). 주택저당채권담보부채권 1. 원화주택저당채권담보부채권 (채권할인발행차금)(-) (채권할증발행차금)(+) 2. 외화주택저당채권담보부채권 (채권할인발행차금)(-) (채권할증발행차금)(+) (II-2). 유동화증권 1. 주택저당증권 (채권할인발행차금)(-) (채권할증발행차금)(+) 2. 학자금대출증권 (채권할인발행차금)(-) (채권할증발행차금)(+) III. 기타부채 현재가치할인차금(-) 현재가치할증차금(+) 1. 충당금 (금융보증충당금) 1) 지급보증충당금 2) 퇴직급여채무 (퇴직급여사외적립자산) 3) 기타 충당금 2. 가수금 3. 미지급금 4. 미지급법인세 5. 선수금 6. 선수수익 7. 예수금 8. 미지급비용 9. 파생상품부채 10. 이연법인세부채 11. 기타
부 채 총 계

(단위 : 백만원)
과 목	당기말		전기말
자 본 Ⅰ. 자본금 1. 정부지분 자본금 2. 비정부지분 자본금 Ⅱ. 자본잉여금 Ⅲ. 이익잉여금 (당기순이익) (대손준비금) 1. 제준비금 2 처분전이익잉여금 Ⅳ. 자본조정 1. 주식할인발행차금 2. 기타 Ⅴ. 기타포괄손익누계액 1. 매도가능금융자산평가손익 1) 매도가능증권평가이익 2) 매도가능증권평가손실 3) 기타매도가능금융자산평가이익 4) 기타매도가능금융자산평가손실 2. 지분법자본변동 1) 지분법자본변동(+) 2) 부의지분법자본변동(-) 3. 현금흐름위험회피평가손익 1) 현금흐름위험회피평가이익 2) 현금흐름위험회피평가손실 4. 유형자산재평가이익 5. 보험수리적손익 6. 기타
자본총계
부채와자본총계

(단위 : 백만원)
과 목	당기말		전기말
난외계정 Ⅰ. 확정지급보증 1. 원화지급보증 1) 주택저당증권관련 2) 학자금대출증권관련 3) 유동화증권관련 4) 기타 2. 외화지급보증 1) 주택저당증권관련 2) 학자금대출증권관련 3) 유동화증권관련 4) 기타 Ⅱ. 파생상품거래 1. 이자율관련거래 1) 매입이자율선도 2) 매도이자율선도 3) 매입이자율선물 4) 매도이자율선물 5) 매입이자율스왑 6) 매도이자율스왑 7) 매입이자율옵션 8) 매도이자율옵션 2. 통화관련거래 1) 매입통화선도 2) 매도통화선도 3) 매입통화선물 4) 매도통화선물 5) 매입통화스왑 6) 매도통화스왑 7) 매입통화옵션 8) 매도통화옵션 3. 기타 1) 매입파생상품 2) 매도파생상품 Ⅲ. 대손상각채권
부채총계

(2) 신탁계정

(단위 : 백만원)
과 목	당기말		전기말
자 산 Ⅰ. 현금 및 예치금 1. 현금 2. 예치금 Ⅱ. 유가증권 1. 지분증권 2. 채무증권 1) 국공채 2) 금융채 3) 회사채 4) 기타 3. 수익증권 4. 기타유가증권 Ⅲ. 유동화자산 1. 주택저당대출채권 (대출채권할인차금)(-) (대출채권할증차금)(+) (이연대출부대손익)(+ -) 2. 학자금대출채권 (대출채권할인차금)(-) (대출채권할증차금)(+) (이연대출부대손익)(+ -) Ⅳ. 기타자산 1. 가지급금 2. 미수수익 3. 미수금 4. 선급비용 5. 기타
자산총계
부 채 Ⅰ. 유동화부채 1. 주택저당증권(선순위) 2. 주택저당증권(후순위) 3. 학자금대출증권(선순위) 4. 학자금대출증권(후순위) 5. 공사계정대지급금 Ⅱ. 기타부채 1. 미지급신탁이자 2. 선수수익 3. 선수금 4. 미지급금 5. 미지급비용 1) 미지급보증수수료 2) 미지급수탁수수료 3) 미지급채권관리위탁수수료 4) 기타 Ⅲ. 누적신탁이익금(손실금)
부채총계

나. 손익계산서

(1) 일반계정(개별, 연결)

(단위 : 백만원)
과 목	당기말		전기말
Ⅰ. 영업수익 1. 지급보증료수익 2. 이자수익 1) 예치금이자 2) 대출채권이자 3) 당기손익인식증권이자 4) 매도가능증권이자 5) 만기보유증권이자 6) 기타 이자수익 3. 수수료 수익 1) 수탁수수료수익 2) 조기상환수수료수익 3) 기타수수료수익 4. 기타 영업수익 1) 당기손익인식증권관련수익 가. 당기손익인식증권매매익 나. 당기손익인식증권평가익 다. 당기손익인식증권배당익 2) 매도가능증권관련이익 가. 매도가능증권매매익 나. 매도가능증권배당익 다. 매도가능증권손상차손환입 3) 만기보유증권관련이익 가. 만기보유증권매매익 나. 만기보유증권손상차손환입 4) 기타금융자산관련수익 가. 예치금관련수익 나. 대출채권관련수익 다. 기타 5) 기타금융부채관련수익 가. 차입금관련수익 나. 사채관련수익 다. 유동화부채관련수익 라. 기타 6) 외환거래이익 가. 외환차익 나. 외화환산이익 7) 충당금환입액 가. 대손충당금환입액 나. 지급보증충당금환입액 다. 기타충당금환입액 8) 파생금융상품관련이익 가. 파생상품관련이익 나. 공정가액위험회피대상관련이익

(단위 : 백만원)
과 목	당기말		전기말
9) 기타영업수익 가. 정산수익 나. 퇴직급여채무환입액 다. 기타 Ⅱ. 영업비용 1. 이자비용 1) 차입금이자 2) 사채이자 3) 유동화부채이자 4) 기타 이자비용 2. 수수료비용 1) 채권관리위탁수수료비용 2) 기타지급수수료비용 3. 기타 영업비용 1) 당기손익인식증권관련손실 가. 당기손익인식증권매매손 나. 당기손익인식증권평가손 2) 매도가능증권관련손실 가. 매도가능증권매매손 나. 매도가능증권손상차손 3) 만기보유증권관련손실 가. 만기보유증권매매손 나. 만기보유증권손상차손 4) 기타금융자산관련손실 가. 예치금관련손실 나. 대출채권관련손실 다. 기타 5) 기타금융부채관련손실 가. 차입금관련손실 나. 사채관련손실 다. 유동화부채관련손실 라. 기타 6) 외환거래손실 가. 외환차손 나. 외화환산손실 7) 대손상각비 8) 충당금전입액 가. 지급보증충당금전입액 나. 기타충당금전입액 9) 파생금융상품관련손실 가. 파생상품관련손실 나. 공정가액위험회피대상관련손실 10) 기타영업비용 가. 채권발행비 나. 기타금융원가 다. 기타

(단위 : 백만원)
과 목	당기말		전기말
4. 판매비와 관리비 1) 급여 2) 퇴직급여 3) 복리후생비 4) 임차료 5) 접대비 6) 감가상각비 7) 무형자산상각비 8) 세금과공과금 9) 광고선전비 10) 여비교통비 11) 통신비 12) 수도광열비 13) 수선비 14) 보험료 15) 소모품비 16) 지급수수료 17) 도서인쇄비 18) 교육훈련비 19) 회의비 20) 차량비 21) 조사분석비 22) 전산운영비 23) 잡비 Ⅲ. 영업이익(손실) Ⅳ. 영업외수익 1. 종속회사 및 관계회사 투자지분 관련수익 2. 유형자산처분이익 3. 비금융자산손상차손환입 4. 기타영업외수익 Ⅴ. 영업외비용 1. 종속회사 및 관계회사 투자지분 관련손실 2. 유형자산처분손실 3. 비금융자산손상차손 4. 기타영업외손실 Ⅵ. 법인세비용차감전순이익(손실) Ⅶ. 법인세비용
<개별> Ⅷ. 당기순이익(손실) (대손준비금전입액) (대손준비금적립후당기순이익) Ⅸ. 기타포괄손익 Ⅹ. 기타포괄손익법인세비용 Ⅺ. 법인세차감후총포괄손익
<연결> Ⅷ. 총당기순이익(손실) Ⅸ. 비지배주주지분순이익 Ⅹ. 연결당기순이익 (대손준비금전입액) (대손준비금적립후연결당기순이익) Ⅺ. 기타포괄손익 Ⅻ. 비지배주주지분기타포괄손익 ⅫI. 기타포괄손익관련법인세비용 ⅩⅣ. 세후연결총포괄손익

(2) 신탁계정

(단위 : 백만원)
과 목	당기말		전기말
Ⅰ. 영업수익 1. 예치금이자 2. 유가증권이자 3. 주택저당채권이자 4. 학자금대출채권이자 5. 수입수수료 6. 유가증권 관련수익 1) 유가증권매매익 2) 유가증권상환익 3) 유가증권평가익 7. 대손충당금 환입액 8. 대출채권매각이익 9. 기타영업수익
영업수익계
Ⅱ. 영업비용 1. 이자비용 1) 선순위주택저당증권이자비용 2) 후순위주택저당증권이자비용 3) 선순위학자금대출증권이자비용 4) 후순위학자금대출증권이자비용 5) 공사계정대이자비용 2. 수수료비용 1) 지급보증수수료 2) 수탁수수료 3) 채권관리위탁수수료 4) 신용평가수수료 5) 기타수수료비용 3. 유가증권 관련손실 1) 유가증권매매손 2) 유가증권상환손 3) 유가증권평가손 4. 대손상각비 5. 대출채권매각손실 6. 공사계정대이자 7. 기타영업비용
영업비용계
Ⅲ. 신탁이익(손실)

2. 자본의 적정성

가. 위험가중자산대비 핵심자본비율 <개정 2015.11.5 >

(단위 : 백만원, %, %P)
구분	전분기말	금분기말	증 감
핵심자본계(A)
자본금(은행업감독업무시행세칙 별표3에서 정하는 보통주 발행과 관련하여 발생한 자본금)
자본잉여금(보통주 발행과 관련하여 발생한 자본잉여금에 한정)
자본조정
이익잉여금(대손준비금 차감 후)
기타포괄손익누계액
핵심자본 공제항목
영업권(-)
영업권이외의 무형자산(-)
지급예정현금배당금(-)
이연법인세자산(-)
확정급여형 연금자산(-)
자기주식계정(-)
현금흐름위험회피 관련 평가손익
신용위험가중자산(B)
대차대조표자산
부외자산
운영위험가중자산(C)
시장위험가중자산(D)
핵심자본비율(A/(B+C+D)×100)
[ 작성요령 ] 1) 연결재무제표 기준으로 작성 2) 이익잉여금 : 규정 제7조에 따른 대손준비금은 제외 3) 자기주식계정 : 회계기준에 따른 재무상태표상 자본에서 차감표시되지 않는 경우에만 적용 4) 현금흐름위험회피 관련 평가손익 : 평가익은 핵심자본에서 차감하고 평가손은 핵심자본에 가산 5) 핵심자본비율 : 소수점이하 셋째자리에서 반올림

가-1. 위험가중자산내역 <개정 2015.11.5 >

(단위 : 백만원, %)
익스포져		B/S 잔액(A)	미사용한도(B)	EAD(C)	위험가중치(D)	위험가중자산(E)	비고(F)
정부 익스포져
	0%
	20%
	50%
	100%
	150%
은행 익스포져
	0%
	20%
	50%
	100%
	150%
기업 익스포져
	0%
	20%
	35%
	50%
	100%
	150%
	특수금융 IPRE 100%
	특수금융 HUCRE 150%
	특수금융 기타
주거용주택담보 익스포져
	0%
	20%
	35%
	50%
	75%
	100%
	150%
	기타
상업용부동산 익스포져
	0%
	20%
	50%
	100%
	150%
	기타
소매 익스포져
	0%
	20%
	50%
	75%
	100%
	150%
	기 타
유동화 익스포져

(단위 : 백만원, %)
익스포져		B/S 잔액(A)	미사용한도(B)	EAD(C)	위험가중치(D)	위험가중자산(E)	비고(F)
주식 익스포져
	100%
	150%
집합투자증권 익스포져
	신용등급적용
	편입한도비율에 따른 위험가중치
	파생상품·실물투자 집합투자증권
	개별법 적용 등 기타
장외 파생익스포져
	0%
	20%
	50%
	75%
	100%
	150%
	CVA 규제자본
기타
	0%
	20%
	50%
	75%
	100%
	150%
	기 타

[작성요령]

1.「은행업감독업무시행세칙」 <별표3>을 참고하여 작성

2. 위험가중치 : 익스포져 가중평균 값으로 소수점 이하 셋째자리에서 반올림하여 백분율로 표기

3. "미사용한도"는 난내 항목과 난외 항목을 모두 포함

가-2. 위험가중자산내역(유동화 익스포져) <개정 2015.11.5 >

(단위 : 백만원, %)
구분		EAD(A)	위험가중자산(B)
장기신용등급	위험가중치
(유동화익스포져)
AAA∼AA-	20%
A+∼A-	50%
BBB+∼BBB-	100%
BB+∼BB-	350%
B+이하, 무등급	자본차감
(재유동화 익스포져)
A1/P-1	40%
A2/P-2	100%
A3/P-3	225%
단기신용등급	위험가중치
(유동화익스포져)
A1/P-1	20%
A2/P-2	50%
A3/P-3	100%
기타 등급/무등급	자본차감
(재유동화 익스포져)
A1/P-1	40%
A2/P-2	100%
A3/P-3	225%
기타 등급/무등급	자본차감
소요자기자본 상한 적용대상
기타
합계

[작성요령]

1. 유동화 익스포져에 대해 적용하는 방법에 따라 보고서를 작성

2. 위험가중자산 : 익스포져에 위험가중치를 곱한  값이며, 자본차감의 경우 0으로 표기

3. 신용등급 유형별 위험가중치란에는 신용등급의 유형별 합계를 기입

4. "기타"의 경우 보증이나 신용파생상품 매입 등으로 특정등급에 해당되지 않는 익스포져 금액을 기재

5. "표준방법"의  "EAD" 및 "위험가중자산"의 "합계"는  [가-1. 위험가중자산내역]에서 "유동화 익스포져"의 결과와 일치

6."소요자기자본상한적용대상"에 은행감독업무시행세칙 <별표3> 215. 다. 및 부칙 제6조에 따른 금액기재

3. 재무 건전성

가. 총자산순이익률

(단위 : 백만원, %, %P)
구 분	전년동분기 (A)	금분기 (B)	전년동기대비 (B-A)
세후당기순이익(A)
총자산(평잔)(B)
총자산순이익률 (A/B×100)

* 세후당기순이익, 총자산: 대손준비금적립후 당기순이익 및 대손준비금차감후 총자산

나. 자기자본순이익률

(단위 : 백만원, %, %P)
구 분	전년동분기(A)	금분기(B)	전년동기대비 (B-A)
세후당기순이익(A)
자기자본(평잔)(B)
자기자본순이익률 (A/B×100)

* 세후당기순이익, 자기자본 : 대손준비금적립후 당기순이익 및 대손준비금차감후 자기자본

다. 원화유동성비율 및 자산․부채 만기구조 현황<개정 2014.12.26>

(단위 : 백만원, %)
구 분	1개월 이하	3개월 이하	6개월 이하	1년 이하	3년 이하	5년 이하	10년 이하	15년 이하(C)	15년 초과(D)	고정이하분류자산(E)	합계 (F=C+D+E)
자 산(A)
현금 및 예치금
유가증권
대출채권
(주택저당채권)
지급보증대지급금
고정자산
기타자산
부 채(B)
차 입 금
사 채
기타부채
원화유동성 비율(A/B×100)		-
자산․부채만기불일치비율 [(A-B)/F×100]
[작성요령] 1) 산정기준 : 자산, 부채 말잔기준으로 누적기준에 의해 작성 2) 시장성있는 유가증권은 시가평가하여 1개월 이내로 분류 3) 매도가능증권은 매각계획에 따라 작성하고 매각계획이 없는 경우에는 3년초과로 분류 4) 대출채권, 사채 등은 B/S상 차감항목 제외후 기재 5) 주택저당채권 중 채권유동화계획이 등록되었으나 유동화가 완료되지 못한 부분에 대해서는 유동성자산에 포함

라. 자금 조달․운영의 금리구조갭 현황

(단위 : 백만원, %)
구 분	3%이하	3～4%	4～5%	5～6%	6～7%	7～8%	8～9%	10%초과	합계(C)
원화운용(A)
(고정금리)
(변동금리)
구성비 (A/C×100)
원화조달(B)
(고정금리)
(변동금리)
구성비 (B/C×100)
원화갭(A-B)
[작성요령] 1) 금리부 자산․부채를 대상으로 작성(현금, 고정자산 등 비금리부 자산 및 자본, 부채성 충당금 등 비금리부 부채 제외)

4. 자산건전성

가. 자산건전성 분류 현황(일반계정)

(단위 : 백만원)
구 분		정 상(A)	요주의(B)	고정이하자산				합 계 (A+B+C)
				고 정	회수의문	추정손실	소 계(C)
대출채권	대출금
	매입주택저당 대출채권
	신탁보유주택 저당대출채권
	신탁보유학자금 대출채권
	주택저당채권 담보부 기초자산
	기타
지급보증 대지급금	주택저당증권
	학자금대출증권
	자산유동화법상유동화증권
	소 계
지급보증	주택저당증권
	학자금대출증권
	자산유동화법상유동화증권
	소 계
금융기관에 대한 신용공여
유가증권
가지급금 및 미수금
미수수익
기 타
합 계

가-1. 자산건전성분류 현황(신탁계정 등)

(단위 : 백만원)
구 분		정 상(A)	요주의(B)	고정이하자산				합 계 (A+B+C)
				고 정	회수의문	추정손실	소 계(C)
주택저당채권	신탁계정
	관리계정*
	소 계
학자금대출채권
유가증권
가지급금 및 미수금
미수수익
기 타
합 계
* 자산유동화법상 유동화증권 기초자산 관리계정

나. 대손충당금 적립 현황

(단위 : 백만원)
구 분		정 상	요주의	고 정	회수 의문	추정 손실	회계상적립액 (①)	최저적립기준 ()	필요대손준비금 (=①-②)	추가 및 특별 대손준비금 ()	대손준비금합계 (=+)	회계상충당금 및 대손준비금 (=+)
대출 채권	대출금
	매입주택저당 대출채권
	신탁보유주택 저당대출채권
	신탁보유학자금 대출채권
	주택저당채권 담보부 기초자산
	기타
지급보증대지급금	주택저당증권
	학자금대출증권
	자산유동화법상유동화증권
	소 계
지급보증	주택저당증권
	학자금대출증권
	자산유동화법상유동화증권
	소 계
금융기관에 대한 신용공여
여신성가지급금
미수수익
합 계

금융기관				기준월				전화번호
작성자소속				작성작직위				작성자성명
확인자소속				확인자직위				확인자성명

Ⅲ. 영업현황

1. 자기자본 산출근거 <개정 2015.11.5 >

(단위 : 백만원)
구분	전분기말 (A)	기중증감 (B)	당월말 (A+B)	주요변동내역
기본자본계(A)
자본금
자본잉여금
이익잉여금(대손준비금 차감후)
영업권(-)
자본조정중 매도가능증권 평가손실(-) 기타포괄손익중 매도가능증권 평가손실(-)
자본조정중 지분법적용투자주식 평가손실(-) 기타포괄손익중 지분법 평가손실(-)
이연법인세자산(-)
보완자본계(B)
미인정금액(-)
보완자본항목의 합계
대손충당금
미인정금액(-)
대손충당금계
자본조정중 매도가능증권 평가이익의 45% 상당액 기타포괄손익중 매도가능증권 평가이익의 45% 상당액
자본조정중 지분법적용투자주식 평가이익의 45% 상당액 기타포괄손익중 지분법 평가이익(+)의 45% 상당액
자기자본계(C=A+B)
신용위험가중자산
대차대조표자산
부외자산
[ 작성요령 ] 1) 개별재무제표 기준으로 작성 2) 기중증감 : 증자, 감자 및 합병 등으로 자기자본 및 영업권의 변동, 기본자본의 변동에 따른 보완자본의 인정범위 변동분(기중 유가증권평가손익 미반영) 3) 보완자본계 : 기본자본의 100% 이내 - 미인정금액(-) : 기본자본의 100% 초과분 4) 자기자본조정중 매도가능증권평가이익 및 지분법 평가이익(+)의 45% 상당액 : 매도가능증권평가이익은 시장성이 있는 유가증권 관련분에 한함 5) 대손충당금 : 대손준비금을 포함한 금액 중 신용위험가중자산의 1.25% 이내 - 미인정금액(-) : 신용위험가중자산의 1.25% 초과분 6) 신용위험가중자산은 연결재무제표기준

2. 유동화증권 발행 잔액(총괄)

(단위 : 백만원)
구 분		전월말 잔액(A)	금월 발행액(B)	금월 상환액(C)	금월말 잔액(A+B-C)
주택저당증권	선순위
	후순위
	소계
	할인(증)차금
	합 계
주택저당채권담보부채권	소계
	할인(증)차금
	합 계
학자금대출증권	선순위
	후순위
	소계
	할인(증)차금
	합 계
합 계

3. 지급보증 현황 (한국주택금융공사법 제34조에 따른 지급보증)

(단위 : 백만원, %)
구 분	전월말 잔액(A)	금월 발행액(B)	금월 상환액(C)	금월말 잔액(A+B-C)
주택저당증권 원금
학자금대출증권 원금
자산유동화법상 유동화증권 원금
합 계(A)
자기자본(B)
자기자본대비비율(A/B)		-	-
[작성요령] 1) 자기자본 : “1. 자기자본 산출근거”상 해당 월말 자기자본계 2) 비율 : 소수점이하 셋째자리에서 반올림

4. 주택저당증권 발행 실적

(단위 : 억원)
구분	발행일	발행금액			기초자산	발행증권형태	발행잔액			최종 상환일	위탁관리기관	비고
		선순위	후순위	소 계			선순위	후순위	소 계
합 계

5. 학자금대출증권 발행 실적

(단위 : 억원)
구분	발행일	발행금액			기초자산	발행증권형태	발행잔액			최종 상환일	위탁관리기관	비고
		선순위	후순위	소 계			선순위	후순위	소 계
합 계

6. 주택저당채권담보부채권 발행 실적

(단위 : 억원)
구분	발행일	발행금액	기초자산	발행채권 형태	발행잔액	최종 상환일	위탁관리 기관	비고
합 계

7. 금융기관에 대한 신용공여 현황

(단위 : 백만원)
구분	대상 금융기관	신용공여일	신용공여 금액	신용공여 형태	만기	상환금액	신용공여 잔액	비고
합 계

8. 차입 현황

(단위 : 백만원, %)
구분	대여기관	과 목	차입일	차입금액	차입금리	만기	상환액	차입금잔액	비고
합 계(A)
자기자본(B)
자기자본대비 비율(A/B)

9. 공사채 발행 현황

(단위 : 백만원, %)
구분	발행일	발행금액	만기	상환액	발행잔액	비고
합 계
자기자본
자기자본대비 비율(A/B)
[작성요령] 1) 자기자본 : “1. 자기자본 산출근거”상 금월말 자기자본계 2) 비율 : 소수점이하 셋째자리에서 반올림

금융기관				기준월				전화번호
작성자소속				작성작직위				작성자성명
확인자소속				확인자직위				확인자성명

Ⅳ. 내부통제 현황

1. 주택저당채권 양수기준

- 변동사항이 없는 경우 생략 가능

2. 동일금융기관에 대한 신용공여한도 초과 현황

(단위 : 백만원)
구분	대상 금융기관	신용공여 잔액	신용공여한도	한도초과금액	한도초과사유	감축계획	비고
합 계
[작성요령] 1) 신용공여한도 : 자기자본의 25%

3. 주택금융운영위원회 활동 현황

회차	개최일자	의안 주요내용	가결여부	비고
주 : 법 제60조제2항에 의한 금감위의 감독대상 업무(채권유동화, 채권보유, 지급보증, 신용공여, 평가 및 실사)에 한함

4. 이사회 현황 및 주요활동 현황

가. 이사회 현황

성명	주민등록번호	주요경력	선임일자	비고

나. 이사회 개최 현황

회 차	개최일자	의안의 주요내용	가결여부	비 고
주 : 법 제60조제2항에 의한 금감위의 감독대상 업무(채권유동화, 채권보유, 지급보증, 신용공여, 평가 및 실사)에 한함

5. 감사(감사위원회) 현황 및 주요활동 현황

가. 감사(감사위원회) 현황

직위	성명	생년월일	최종학력	주요경력	선임일	임기만료일	상근여부

나. 감사(감사위원회) 활동 현황

회 차	개최일자	주요조치내용	비 고
주 : 법 제60조제2항에 의한 금감위의 감독대상 업무(채권유동화, 채권보유, 지급보증, 신용공여, 평가 및 실사)에 한함

6. 대외기관 수검사항

대외기관명	실시기간(감사인원)	대상점포(부서)	적출사항	조치내역	비 고
주 : 법 제60조제2항에 의한 금감위의 감독대상 업무(채권유동화, 채권보유, 지급보증, 신용공여, 평가 및 실사)에 한함

7. 자체감사 실시 및 조치내역

실시기간	대상점포 (부서)	감사인원	적출사항	조치내역	비 고
주 : 법 제60조제2항에 의한 금감위의 감독대상 업무(채권유동화, 채권보유, 지급보증, 신용공여, 평가 및 실사)에 한함

8. 민원접수 및 처리내역

민원인	접수일	접수방법	민원 및 주요내용	처리일	처리내용
주 : 법 제60조제2항에 의한 금감위의 감독대상 업무(채권유동화, 채권보유, 지급보증, 신용공여, 평가 및 실사)에 한함

9. 소송 현황

소송건명	주요내용	원고	피고	소송금액	진행상황	비 고
주 : 법 제60조제2항에 의한 금감위의 감독대상 업무(채권유동화, 채권보유, 지급보증, 신용공여, 평가 및 실사)에 한함